首家城商行理财子公司宁银理财正式开业,已开业理财子公司增至10家

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时代周报记者
曾令俊  2019年行将结束之际,银行理财子公司获批加速。  12月20日,银保监会在通报会上披露,批准东方汇理(出资55%)和中银理财(出资45%)在上海设立外资控股的合资理财子公司。这是第一家在华设立的外资控股理财子公司。  同一天,宁波银行(002142.SZ)、杭州银行(600926.SH)的理财子公司分别获批开业,江苏银行(600919.SH)理财子公司获批筹建。  12月19日,兴业银行(601166.SH)全资理财子公司兴银理财开业;南京银行(601009.SH)理财子公司南银理财获批筹建。  截至目前,六家国有大行、全国股份制银行中的招商银行(600036.SH)、光大银行(601818.SH)、兴业银行等9家理财子公司已经开业;部分城商行理财子公司已获批开业或者筹建;农商行理财子公司暂无进展。  “监管的思路是一步一步来,从国有大行到股份制银行,再到经营情况良好的上市城商行,估计最后才到农商行。根据规定,对理财子公司的注册资本等方面有要求,很多农商行无法独立成立理财子公司,或许会选择合资、引入战略投资者等形式。”12月23日,华南某股份制银行资管部门人士告诉时代周报记者。  首家外资控股理财子公司  在对外开放持续加大的背景下,12
月20日,银保监会批准东方汇理资产管理公司和中银理财有限责任公司在上海合资设立理财公司,东方汇理资管出资比例为55%,中银理财出资比例为45%。  “从股权结构看,感觉像是理财孙公司,之前也有中外合资成立的券商、基金公司,这也体现了外资开放的力度。”上述银行资管人士对时代周报记者称。  外方股东东方汇理是2010年由法国农业信贷银行和法国兴业银行两大银行集团的资产管理业务合并组建的金融机构,2015年11月上市,是欧洲规模最大的资产管理公司。  截至2019年9月末,东方汇理资产管理规模达1.563万亿欧元。东方汇理旗下全资子公司东方汇理资产管理公司,是东方汇理的主要运营实体,也是其最重要的子公司。  今年7月4日,中国银行全资理财子公司中银理财有限责任公司在京开业。中银理财注册资本为100亿元,注册地为北京,主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。  时代周报记者了解到,在合资理财公司未来的运营上,东方汇理、中银理财将各有侧重,以发挥各自优势。东方汇理资管将确保合资企业从东方汇理资管久经考验的全球实践中受益,将把其全球客户群引入合资企业;中银理财将协同中国银行为合资公司提供销售支持。  银保监会方面还表示,目前,还有其他国际资管机构正在与有关银行理财子公司沟通,协商合资设立外资控股的理财公司。  合资理财公司成立的监管政策背景是,今年7月,国务院发布金融业开放11条,其中有一条是:允许境外资管管理机构与中资银行或保险公司的子公司合资设立由外方控股的理财公司。  首批城商行理财子公司获批开业  2019年被称为“银行理财子公司元年”。除外资控股理财子公司获批外,内资银行理财子公司获批速度近期明显加快。  12月19日,兴业银行的理财子公司开业。同一天,南京银行的理财子公司获批筹建。  12月20日,杭州银行、宁波银行两家银行的理财子公司获批开业,江苏银行的理财子公司获批筹建。  数据显示,截至目前,已经有33家银行申请建立理财子公司,其中包含6家国有大行,9家股份制银行、16家城商行以及2家农商行。随着兴业银行理财子公司兴银理财开业,目前已开业的理财子公司增至9家。  后续开业“梯队”里,股份制银行中,中信银行(601998.SH)已获批;城商行中,宁波银行、杭州银行理财子公司获批开业,徽商银行(03968.HK)、南京银行、江苏银行的理财子公司已获批筹建;农商行方面,暂无获批消息。  《中国财富管理市场报告(2019)》指出,与理财子公司管理办法法定流程相比,已开业理财子公司从筹备获批到开业获批,仅需3―7个月。  到2020年底,理财子公司的数量或较今年翻番,以国有、股份行以及头部城商行为主。  据时代周报记者梳理,已开业的理财子公司发布的产品中,以固收类产品居多。例如,工银理财的三大产品系列之一即“固收增强”,交银理财提出“主打稳健固收”,最新开业的兴银理财主要发力“固定收益+”及权益类产品。  “理财子公司初期以固收类产品为主,对以固收类产品为主的公募基金公司冲击较大,监管层也鼓励公募基金大力发展权益类产品。”12月20日,北京某公募基金高管告诉时代周报记者。  根据普益标准的统计,截至12月19日发行的理财子公司产品,仍以固定收益类产品为主,固收类产品已发行221款,占比达66%,这也与各家理财子公司的产品线布局策略相吻合。  融360大数据研究院分析师刘银平此前告诉时代周报记者,和其他资管机构相比,银行最大投资优势在固收领域。  刘银平认为,入场初期,理财子公司会延续之前的投资风格,主打固收类产品。从银行理财的投资者定位来看,大部分都属于稳健型投资者,风险承受能力偏弱,更倾向于购买固收类理财产品。  “不过在打破刚兑、净值化的理财观念下,未来会逐步加大权益类资产的投资比例,理财子公司在权益类投资领域有很大的业务增长空间,未来或与基金公司、证券公司开展进一步合作。”刘银平对时代周报记者分析称。

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继上周兴业银行理财子公司兴银理财开业后,今日又迎来一家理财子公司正式开业运营。12月25日,宁波银行全资理财子公司宁银理财有限责任公司(以下简称“宁银理财”)在宁波揭牌,成为国内首家正式开业运营的城商行系理财子公司。

原标题:一周内四家城商行理财子公司获批,集中“花落”长三角

据了解,宁波银行目前理财规模约2900亿元,其中净值型产品占比已超过50%,宁银理财董事长由宁波银行资产管理部总经理杨丽担任。

近日,城商行理财子公司在长三角区域迎来集中爆发周。截至目前,已累计获批开业及获批筹建共四家理财子公司。那么,这波理财子公司集中花落长三角区域的背后,有哪些看点值得我们关注?

杨丽在开业仪式上表示,宁银理财将主打中低风险产品,同时逐步推出固收增强、FOF、挂钩型等投资权益、商品等不同市场的产品,努力打造“全产品、全市场”的银行系理财子公司,以满足不同客户全方位的财富管理需求。

理财子公司集中爆发

据银保监会批复,宁银理财注册资本15亿元,主要从事发行公募、私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。公司于2019年7月获准筹建,并于12月19日正式获得宁波银保监局开业批复。

从本批银行理财子公司获批情况来看,银保监会分别批准筹建了南京银行理财子公司“南银理财”、江苏银行理财子公司“苏银理财”;批准宁波银行理财子公司“宁银理财”、杭州银行理财子公司“杭银理财”开业,共计四家。

近期,多家银行正紧锣密鼓地筹备着理财子公司的推进工作。12月20日,杭州银行发布公告称,浙江银保监局已批准该行全资子公司杭银理财有限责任公司(以下简称“杭银理财”)开业。杭银理财注册资本10亿元,注册地为杭州。同日,江苏银行也发布了理财子公司获批筹建的公告。

从上述四家理财子公司的特点和理财规模来看,主要有以下区别:

此外,20日,银保监网站也发布公告称,中国银保监会批准东方汇理资产管理公司和中银理财有限责任公司在上海合资设立理财公司,东方汇理资管出资比例为55%,中银理财出资比例为45%。这是首家外方控股理财子公司获批。

于理财子公司在长三角区域的集中亮相,记者综合多方观点来看,这源于其早期筹备及时,当地经济基础较好,也得益于政策对长三角区域的大力扶持。

12月19日,兴业银行全资理财子公司兴银理财在福州开业,成为第三家开业运营的股份行理财子公司。据兴业银行介绍,兴银理财成立后主要发力“固定收益+”及权益类产品。一方面,“固定收益+”类产品契合银行理财主要客群的风险偏好,也是银行系资管机构擅长的产品类型;另一方面,权益类产品可发挥该司差异化优势,增强市场竞争力。

融360大数据研究院分析师刘银平对《国际金融报》记者指出:“在城商行中,这四家银行无论是理财规模还是净值化产品占比,均处于较高水平,成立理财子公司的条件已经成熟;宁银理财、杭银理财在6月份已经获批筹建,平均半年的筹备期,与其他已经开业的理财子公司差不多。”

而就在兴业银行理财子公司开业当天,南京银行发布公告称,于近日收到《中国银保监会关于筹建南银理财有限责任公司的批复》。根据该批复,公司获准筹建南银理财有限责任公司。

“从理财业务来看,长三角区域本身在全国就处于领先地位,理财环境相对较好,监管也较为规范健全,整个社会资产主体,包括高净值客户的数量也较为集中,理财的需求突出。特别是目前长三角区域被纳入国家重点发展战略,打造一个跨地域区域来融合促进发展,可以说在众多地域中,长三角区域具有它特有的优势。”上海财经大学国际金融系主任、教授奚君羊对《国际金融报》记者表示,随着理财子公司的不断获批,未来将会有更多理财子公司“花落”长三角区域。

随着宁波银行理财子公司宁银理财今日开业,目前已正式开业运营的理财子公司增至10家,包括建信理财、工银理财、交银理财、中银理财、农银理财、中邮理财、光大理财、招银理财、兴银理财和宁银理财在内。

“混血儿”理财公司凑热闹

据蓝鲸财经不完全统计,截至目前,已经有33家银行申请建立理财子公司,其中包含6家国有大行,9家股份制银行、16家城商行以及2家农商行。

据记者观察,除四家集中获批的理财子公司外,还有一个亮点值得关注。据悉,12月20日,银保监会还批复筹建首家合资理财公司——汇华理财有限公司。

公告显示,银保监会同意由东方汇理资产管理公司(下称“东方汇理”)出资55%,中银理财有限责任公司出资45%,在上海筹建汇华理财有限公司(暂定名)。据悉,东方汇理为欧洲最大的资产管理公司。作为中银理财的子公司,汇华理财有限公司成为首家理财“孙”公司。

那么,该如何看待外资控股理财公司的成立呢?

奚君羊认为,随着中国金融加快开放,国家对金融也提出了更高的要求,我们在金融领域会越来越多的引入大量外资。另一方面,从理财子公司角度来看,其业务本身在新的监管框架下,已经越来越纳入规范操作层面。“我国目前券商、保险等金融领域均已实现了外资入股,理财子公司逐渐放宽对于外资准入的门槛,将是未来发展的重要方向。”

允许设立由外资控股的合资理财公司是一项重要金融开放成果。据悉,此前公布的我国进一步扩大金融业对外开放有关举措就提出,国家鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行理财子公司;同时,也允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司合资设立由外方控股的理财公司。

“目前还有5家股份制银行、11家城商行、2家农商行宣告拟成立理财子公司,等待银保监会批准筹建,2020年将会有更多理财子公司入场,尤其是股份制银行和城商行。”刘银平表示。

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