裴光将执掌广东银保监局

新普京 1

原标题:高管任职注意了!重庆保险从业人员“黑名单”制度将建立,让违规者无业可从

新普京 1

新普京 2

来源:保险文化

来源:
金融投资报下半年以来,金融机构监管继续趋严。据公开披露信息,刚刚过去的7月,银保监系统针对包括银行等金融机构及相关人员共开出罚单235张,为近三年来最高。其中,各地银监局罚单数量132张;银监分局罚单数量102张。值得关注的是,不同于往年农村…

在中国银行(601988,股吧)保险监督管理委员会4月8日正式挂牌半年之后,涉及36个银监局和36个保监局的银保地方监管机构整合终于迈出关键一步:中国银保监会今天开会确定36位地方银保监局筹备负责人。这意味着15年来金融系统最大的一次机构改革迎来涉及2万余名地方监管人员大整合关键时期。

作者:小盒子

来源: 金融投资报

广东90万左右银保从业人员等待已久的未来广东银保监局负责人终于水落石出:上海保监局党委书记、局长裴光将负责筹备广东银保监局。广东保监局和广东银监局及其分支机构的整合将很快展开。

银保监要建从业人员黑名单制度了!

下半年以来,金融机构监管继续趋严。据公开披露信息,刚刚过去的7月,银保监系统针对包括银行等金融机构及相关人员共开出罚单235张,为近三年来最高。其中,各地银监局罚单数量132张;银监分局罚单数量102张。值得关注的是,不同于往年农村金融机构罚单占比过半的情况,今年,部分大型金融机构因为业务违规,同样频频“踩雷”,并受到处罚。

新普京,新掌舵人:务实、有魄力 雷厉风行

重庆银保监局近日发布《重庆银行保险从业人员不良信息管理办法》,拟加强金融机构案防长效机制建设,强化从业人员管理,增强从业人员职业道德和业务素质。

百万级罚单增多

对于未来广东银保监局的掌舵人裴光,广东银保从业人员充满期待,尤其是广东保监局和广东银监局系统的人员。记者从上海保监局官网查知:裴光生于1966年,经济学博士、经济学博士后,研究员,曾在中国人民银行总行保险司工作。

对此,有专业人士表示重庆银保监局已经下文,其它地区也不会远了。重庆建辖区内从业人员的“不良信息数据库”,从业人员的不良信息将报送监管部门、行业协会用于行业内部共享。

相较于往年,7月,金融机构收到的百万级罚单有所增多。据记者不完全统计,银保监会及各地银监局公布罚单中,百万级罚单就达12张。

他于1998年11月进入中国保监会,历任财产保险监管部副处长、处长,中国保监会杭州特派员办事处党委委员、副主任,保监会统计信息部副主任、中国保险业标准化委员会主任,保监会派出机构管理部副主任,保监会稽查局副局长、局长,中国保监会黑龙江监管局党委书记、局长。

哪些保险从业人员会纳入监管?

其中,因“6宗罪”,意大利裕信银行股份有限公司上海分行被处罚款共计1030万元,这也是当月单张最高金额的罚单。根据上海银保监局披露信息,意大利裕信银行股份有限公司上海分行存在的违法违规行为包括,2016年1月至2018年5月期间,该分行某员工无指令办理部分账户资金的对外支付;未完整准确记录部分资金划付交易信息;对部分账户资金划付交易未进行有效对账;对个别不相容岗位未实施分离措施;信息科技外包管理严重违反审慎经营规则;案件防控和员工行为管理严重违反审慎经营规则等。

裴光现任上海保监局党委书记、局长,主持全面工作,分管自贸区保险监管处、人事教育处。2017年当选党的十九大代表。

包括产寿险公司及保险专业中介机构签订劳动合同的在岗人员董事会、监事会、高管人员劳务派遣人员、签订代理合同的保险个人代理人。

仅次于其后的是某股份行广州分行,因“贷款业务严重违反审慎经营规则”,被处以罚款395万元。3位直接责任人被给予警告,并处罚款15万元。

从履历可以看出,裴光拥有丰富的保险监管工作经历,是一位保险监管老将,尤其具有创新意识,毕竟上海自贸区的保险有诸多创新之举。

哪些处罚会上“黑名单”?

而宁波银行与华夏银行宁波分行罚金也在200万以上。其中,宁波银行“违反信贷政策、违反房地产行业政策、违规开展存贷业务、员工管理不到位、向监管部门报送的报表不准确等”,被处罚款270万元;华夏银行宁波分行“流动资金额度测算存在数据编造、员工行为管理严重不审慎、内控管理不到位、贷款风险分类不审慎、违规开展存贷业务”,被处罚款230万元。

事实上,记者从上海保监局官网和上海权威媒体的报道中均能看出其具有浓浓的创新意识和高远的眼界。譬如:他多次强调上海要对标国际保险中心,上海市要力争走在保险业改革开放前列、深化航运险改革创新、自贸区保险创新体系基本建立等等。南都记者注意到,上海保险业确有诸多创新范例,并在某些领域成为全国试点。

刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分、其他处罚。

此外,华海财险、青岛农村商业银行金融市场中心、云南红塔银行昆明分行、云南寻甸农村商业银行、中国信达资产管理公司云南省分公司等8家金融机构亦收到“百万级”罚单。

一位与其相熟的人士亦以颇为赞赏的言词对南都记者称:裴光不仅具有创新精神,还是一位务实和实干的领导,更是一位有魄力和雷厉风行的领导。记者查知,在裴光的推动下,上海市政府将“健康保险”列为“健康服务业50条”三大重点发展领域之一。

上了“黑名单”会有哪些阻碍?

大型银行频“踩雷”

50条意见中有9条涉及商业健康保险,明确在产品开发、平台建设、支持政策、资金运用四个方面积极发展商业健康保险,助力上海加快一流医学中心城市建设。

高管任职批复、再就业。

相较于其他类型银行,农村金融机构在制度建设和内部管理方面存在差距,加之经营区域集中、风险管理水平偏弱等,近年来往往成为被处罚的“主角”,罚单占比过半。

一位曾与其有工作交集的人士亦对南都记者确认裴光上述工作风格,并称其“很有想法”。但为人很亲和。

根据规定,查询是否上过“黑名单”是董监高、要害部门岗位人员任职资格核准工作的必要环节,而金融机构在员工招录、任职时应主动向当地监管部门申请查询有关不良信息。

不过,《金融投资报》记者注意到,从今年的情况来看,则有所不同。部分大型金融机构因为业务违规,同样频频“踩雷”,并受到处罚。

两大重任将压在肩

附:重庆银行保险从业人员不良信息管理办法

如某国有大行宁波市分行,因“财务顾问及咨询类收费质价不符、违规变相提高实体经济融资成本、违反信贷政策、贷后管理不严、违规办理信用卡业务并存在重大风险隐患等”,被处罚款120万元,同时没收违法所得58290元。

广东保监局和广东银监局将如何合并呢?这是等待裴光的第一个重任。尽管银保监会在18日确定了“三定”方案,但如何整合两个机构的部门和人事仍然是一个不小的难题。

文件较长,下文摘录与“保险”相关的内容:

总体来看,除贷款业务违规外,信用卡业务同样也是大型银行违规的“重灾区”。两家国有大行信用卡中心、三家大型股份行信用卡中心均因此受到处罚。从涉及的违法违规行为来看,主要包括为部分客户办理信用卡业务时,未遵守总授信额度管理制度;对部分信用卡申请人资信水平调查严重不尽职等。

广东保监局官网显示,该局机关内设十个职能处室和三个中心及汕头分局。记者采访获悉,广东保监局约80人左右。而广东银监局官网则显示:设有
21 个处室,并下辖 19 个银监分局。

第一章 总则

多位高管被取消任职资格

2017年报显示,2017年完成系统内 1200
余名干部的履职回避申报和登记工作。职能重叠的部门或处室如何整合及人员如何妥善安置将是裴光将来履新后面临的第一需要认真破解的考题。

第一条:为加强银行业和保险业金融机构案防长效机制建设,强化从业人员管理,增强从业人员职业道德和业务素质,规范从业人员受处罚信息管理,根据银保监会相关规定,结合重庆辖内实际情况,制定本办法。

除机构处罚加剧外,从7月金融机构罚单情况来看,对于高管及相关责任人的处罚亦在趋严。

在解决这个问题之后,如何有效监管并促动辖内银保业良性发展将是他面临的长久重任。据权威渠道披露:截至2018年8月底,广东保险业原保费收入2447.62亿元,位居全国各省市之首。

第二条:重庆银保监局根据监管工作需要,对重庆银行保险从业人员不良信息进行收集、管理,并建立重庆银行保险从业人员不良信息数据库。

其中,Antonio
D’Angio对意大利裕信银行上海分行2016年至2018年1月间违法违规行为负有直接管理责任,上海银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第项、第项,对其作出警告,并取消银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年的行政处罚决定。

广东一直是国内保险第一大省,体量庞大。广东保监局辖下保险机构保费收入约占全国保费收入的9%。与此同时,广东保监局辖内保险从业人员约56万,人数亦很庞大。

第三条:本办法适用于重庆辖内依法设立的银行业、保险业金融机构及其分支机构从业人员不良信息的收集、管理和使用。

红塔银行昆明分行杨恒,因对该行违规行为负有主要领导管理责任,被取消6年的银行业高级管理人员任职资格;而红塔银行昆明青年路支行罗超凡,因负有直接经办责任,被禁止5年从事银行业工作。

而广东银监局辖内银行业金融机构资产总额目前约14.8万亿元,约占全国6%。而截至
2017 年末,广东银行业金融机构共有从业人员
约35.8万。辖内如此庞大的从业人员和巨大的资产规模,对于监管方而言确实是一个不小的挑战。

第四条:本办法规定的信息填报机构为重庆辖内各银行业、保险业金融机构及其各级分支机构,包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村中小金融机构、外资金融机构、金融资产管理公司及非银行金融机构,财产保险公司、人身保险公司及保险专业中介机构。

与此同时,时任华海财险总经理姜南因对“违规销售投资型保险产品华海康盈”负有直接责任,被撤销任职资格;昆明官渡农村合作银行杨诚对该行“内部控制失效,柜面业务管理失控,违规操作套取空白存单”等负有领导管理直接责任,被取消5年的银行业董事、高级管理人员任职资格。

较之银行业,保险业虽然体量较小,但转型压力并不小。一位保险资深从业人士如此对南都记者点评广东寿险市场:今年以来,广东寿险业务结构持续优化。

第五条:本办法所称银行保险从业人员,是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业、保险业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业、保险业金融机构董事会成员、监事会成员及高级管理人员;银行业、保险业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员,包括邮政代理人员;与保险公司、保险代理机构签订代理合同的保险个人代理人。

此外,7月还有两名银行从业者被终身禁业。其中,据上海银保监局“47号”罚单,韩瑾娜在“2016年1月至2018年5月无指令办理部分账户资金的对外支付”,被禁止终身从事银行业工作。重庆银保监局“29号”罚单则显示,陈波因“利用职务之便受贿”,同样被禁止终身从事银行业工作。

首先,从产品结构而言,理财型业务增量规模显著下降,保障型业务加速发展。上半年全省中短存续期和高现金价值产品新增业务同比下降均超六成。健康险业务保持较快增长,增速持续领先行业整体水平。

第六条:本办法所称从业人员不良信息是指银行保险从业人员在执业过程中受到刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分情况、处分撤销情况和外部处罚情况以及重庆银保监局认为应当记载于数据库的其他信息。

其次,从缴费结构分析,续期业务和长期期缴占比持续提升,新业务质量稳步提高,行业缴费结构呈现由趸缴向期缴、由短期期缴向长期期缴过渡的鲜明特点。再从渠道结构观察,个险渠道业务继续扩张,银邮渠道呈现占比下降但品质提升的良好态势。

第七条:数据库由两部分组成,即:重庆银保监局内网平台不良信息数据库所记载的从业人员不良信息,重庆市保险行业协会保险销售从业人员管理平台所记载的保险个人代理人不良信息。

但记者今年以来与不少险企广东分公司高管交流获知,广东寿险业转型压力仍然颇大。尽管大家都深知转型势在必行,而且有利于构建寿险公司的长期核心竞争力,但短期保费收入压力与长期转型战略任务之间仍存在不少需要平衡之处。

第八条:不良信息主要为重庆银保监局系统在审查银行业、保险业金融机构董事、监事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时,或辖内银行业、保险业金融机构在人力资源管理中,提供信息支持和参考。

未来的广东银保监局执掌人将如何作为?市场对此充满期待。

其他金融管理部门在工作中需要使用不良信息的,按本办法有关规定办理。

本文由南方都市报授权转载

第三章 信息报送

本文首发于微信公众号:君子i财。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

第十七条:不良信息以银行业、保险业金融机构报送为主。各银行业、保险业金融机构应建立和完善从业人员不良信息管理制度,确保及时准确登记、报送信息,并对所报送信息的真实性和准确性负责。各银保监分局、相关处室补充信息为辅。

银行业、保险业金融机构应事先以聘用合同、员工守则等形式明确告知从业人员,如有违法违规违纪行为,其不良信息将报送监管部门和行业协会,并用于行业内共享。

处罚由银行业、保险业金融机构内部做出的,不良信息由做出处罚决定的机构报送;处罚由机构外部做出的,由受处罚人员被处罚行为发生时所在机构报送。

人事关系隶属总行,但在下一级分支机构工作以及人事关系在分行,但在总行或上一级机构工作的人员信息,均由该人员人事关系所在机构报送。

各市级银行业、保险业金融机构及重庆银保监局直接监管的法人机构从业人员不良信息,向重庆银保监局报送;银保监分局辖内法人机构从业人员不良信息,按属地原则向所在地银保监分局报送;保险个人代理人不良信息按照重庆市保险行业协会要求报送或录入。

已离职从业人员的责任认定结果,由该人员离职前的任职机构进行报送。

第十八条:各银行保险从业人员受刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分情况、处分撤销情况和外部处罚情况,均应填报《重庆银行保险从业人员不良信息表》。具体收集范围包括:

刑事处罚:指司法机关对有关从业人员判处的管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑、罚金、剥夺政治权利、没收财产、驱逐出境等刑罚。

行政处罚:指金融监管部门及行政执法机关对有关从业人员作出的处罚决定。包括,金融监管部门作出的取消董事、监事及高级管理人员任职资格、禁止从事银行业、保险业工作等,以及行政执法机关作出的警告、罚款、没收违法所得和非法财物、行政拘留等。

党纪处分:指根据《中国共产党纪律处分条例》,由所在党组织对有关从业人员给予警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍等党纪处分。

内部处分:指银行业、保险业金融机构按照有关内部规定对违规人员作出“警告、记过、记大过、降级、撤职、开除”等处分。包括银行业、保险业金融机构对劳务派遣人员因违反有关规章制度或应承担相关责任而作出的处理意见,含“退回”。

其他处罚:指金融监管部门认为必要的其他处罚,包括,从业人员因存在违法、违规或违反银行业、保险业金融机构内部规定被免职、解聘职务、责令辞职及应承担责任的单方辞职或解除劳动合同及重大经济处罚等。

重庆银保监局认为应当记载于数据库的其他信息。

第十九条:不良信息主要包括:被处罚人姓名、证件号码、处罚机构名称、被处罚行为发生时所在机构名称、被处罚行为发生时岗位、职务、违法违规违纪基本事实、处罚依据、种类、期限以及有关更改信息等。

第二十条:各银行业、保险业金融机构应按照“一人一事一报”的原则,于处罚决定生效后10个工作日内向监管部门报送。从外部获取的处罚信息或处罚信息发生变化的,应在获知或信息变更后10个工作日内报送。保险个人代理人信息按重庆市保险行业协会相关规定报送录入,报送、录入时限参照上述要求。

第二十一条:各银行业、保险业金融机构应严格按照“信息表”样式及填表说明要求进行填报,做到内容准确、格式规范。录入内网数据库的内容为“信息表”上所有栏目。其中,无中文名字的外籍从业人员可填写英文名字,无身份证的外籍从业人员可填写护照号码,港澳台人员可填写港澳台证号码。

第二十二条:“信息表”及有关处罚、撤销文件的纸质件与电子件应同时报送。纸质件应加盖公章,并填写联系人和报送部门负责人姓名及联系方式,通过电子公文、机要交换或送达等方式报送。保险业金融机构的电子件通过刻录光盘并送达的方式报送,银行业金融机构的电子件须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送,具体操作方式是:

登陆金融机构数据采集系统,在“资源下载”中下载“信息表”及填写说明。

在银保监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中,对填写后的“信息表”进行“非1104文件打包”,生成可上报的zip文件包。

打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块,在“数据上报”中选择“银行业金融机构从业人员处罚信息登记表”和期数时间,将zip文件包上报。

第二十三条:“信息表”文件按以下方式命名:“机构简称+地区名+××××年××月+被处罚人姓名+不良信息表”,例如,“××行重庆201308张三不良信息表”,表示××行重庆市分行2013年8月张三的不良信息表。

第二十四条:各银行业、保险业金融机构对行业内跨机构、跨地区进入本机构的从业人员,须要求其如实提供个人受处罚情况,并对提供信息的真实性做出承诺。

第二十五条:根据信息报送工作的实际情况,案件稽查处可牵头组织相关监管处室对银行保险从业人员不良信息报送工作实施现场检查。

免责声明:自媒体综合提供的内容均源自自媒体,版权归原作者所有,转载请联系原作者并获许可。文章观点仅代表作者本人,不代表新浪立场。若内容涉及投资建议,仅供参考勿作为投资依据。投资有风险,入市需谨慎。

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注

相关文章

网站地图xml地图