网贷再爆雷!8万人遭殃,曾与700亿非法集资“善林金融”齐名

新普京 15

T+- (原标题:信和大金融涉嫌违规被查 办公场所被北京经侦查封)
财联社5月31日讯,记者在“信和大金融”办公所现场求证,其所在的北京汉威国际广场3区2号楼整栋被北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦查支队查封,所有大门均被贴上封条,封条日期是2019年5月30日。附近多名保安及工作人员向财联社记者介绍,昨日上午即开始查封,大楼中除保安、保洁等人员外均被警方带走。(财联社记者
姜樊)

财联社(长沙,记者
李拥军)讯,10月16日,湖南省地方金融监督管理局官网发布公告,认定纳入整治名单的星火钱包、58车贷、惠富天下等24家网贷机构P2P业务均不合规,予以取缔。公告显示,经各市州现场检查验收,省互金办、P2P网贷整治办等有关部门会商会审,一致认定湖南省整治名单内纳入行政核查的24家网贷机构P2P业务均不符合“一办法三个指引”有关规定,现予以取缔。公告称,2016年以来,湖南省P2P网贷行业一直在进行专项整治,至今未有一家平台完全合规通过验收。湖南对其他开展P2P业务的机构及外省在湘从事P2P业务的分支机构均未纳入行政核查,对其开展的P2P业务一并予以取缔。也即是说,湖南这次出台的是最严整治令,取缔了全省P2P业务网络平台,外省在湘开展此类业务的分支机构亦不留门缝,全军覆没。认定整治名单内经行政核查不合规定,决定予以取缔24家网贷平台,名单如下:久融金融、创世介贷/介贷网、发发金融/国金所、升隆财富、看看钱包、信投宝、湖湘贷/湖湘财富、工程惠贷、星火钱包、建工E贷、坤融网、钱途无忧、债融易、中兴易贷、惠富天下、余易贷、利聚网、云金融、世富资本、58车贷、蜂投网、万利金融、新融网、e资产。财联社记者发现,24家名单中有些机构已经因涉嫌非法吸收公众存款而被警方立案侦查。如本轮被取缔的58车贷,警方在去年8月20日即以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。今年4月15日,警方对58车贷所在的湖南省星展投资有限公司总经理刘某、财务主管朱某某采取刑事强制措施,对公司实际控制人邢某某(外籍华人)、法人苏某已开展猎狐追逃。追赃挽损工作亦全面开展,冻结账户若干个,查封办公场所一处。值得一提的是,长沙网贷平台中的明星企业,已经进行过多轮融资的星火钱包,此次亦在取缔名单之中。事实上,鉴于P2P行业的乱象丛生,湖南近2年来对网贷平台保持高压监管态势。去年11月7日,湖南省互金办、P2P网贷整治办亦发布过《湖南省P2P网络借贷风险专项整治第一批取缔类机构名单公告》,当时即有53家名单内的平台被取缔。从此次公告内容来看,湖南监管更加严厉,事实上对在湘开展P2P业务已经“关门”。著名经济学家许小年四年之前即公开表示不看好P2P,反对自己的学生去做P2P。许小年当时说P2P不创造价值,P2P没有解决金融的关键问题,即信用问题。他说要想准确评估企业的信用风险,必须解决信息不对称的问题。而信息不对称是金融最困难的地方,也是金融的本质。而P2P没有解决信用问题,最多相当于一个婚姻介绍所。中国人民大学法学院教授刘俊海10月16日接受财联社记者采访时表示,被取缔凸显了P2P业务的重发展轻规范,重效率轻公平,重快捷轻安全的不足。他提醒说,互联网再大,也大不过法网,需要做的事情就是激浊扬清,法治才是金融科技市场最好的定心丸。

与善林金融齐名的网贷平台也爆雷了!

近日,线下理财巨头的“信和系”旗下的P2P平台:信和大金融、金信网同时被查封。这意味着,夏靖控制的“信和系”彻底崩盘。

资料显示,目前“信和系”待收规模合计为182.27亿元,涉及出借人为8.2万人,即人均涉及金额22.23万元。

“信和系”被查封

信和大金融与金信网,都是信和财富的重要关联平台。而5月29日、30日,信和大金融、金信网双双被查封。

6月6日,北京公安局朝阳分局官微对外通报称,2019年5月30日朝阳公安分局依法对信和上融网络科技有限公司(运营信和大金融平台)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并于当日对公司实际控制人夏某等100余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。

新普京 1

新普京 ,同日,海淀公安分局官方微博公告称,5月29日,海淀公安分局依法对金信金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

通报称,警方已于5月30日对涉案公司总经理孙某等50余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。

新普京 2

据公告,现已向全国公安机关发布协查通报,协助做好投资人举报受理工作。目前,投资人接报案、调查取证、人员审查、资产追缴等侦办工作已同步推进。

公安机关在依法办案,全力追缴涉案赃款赃物,最大限度保障投资人权益的同时,将依照法律程序适时公布案件侦办进展情况,请投资人做到不信谣、不传谣,依法维权,合法理性反应诉求,配合公安机关调查取证工作。

新普京 3

信和大金融被查封

还欠8万人180亿元

据系,金信网、信和大金融与线下理财公司信和财富投资管理有限公司关系密切。均为“信和系“主要平台。

天眼查显示,信和大金融第二大股东夏靖为信和财富的实控人,且两者法定代表人均为王杨,而金信网法定代表人及实控人为夏昕。

新普京 4

资料显示,信和财富成立于2012年3月28日。2014年2月和5月,金信网与信和大金融相继上线。随后,信和财富大力花钱投广告。“信和财富,说话算数”的口号迅速登陆各大门户网站,出尽风头。

大力宣传之下,信和财富获得了飞速扩张。截至去年末,“信和系”平台合计待收规模超180亿元。

1.金信网累计借贷金额261.27亿,借贷余额97.65亿,当前出借人数5.06万人。

2.信和大金融借贷余额84.62亿,累计撮合金额为389.29亿,当前出借人数3.14万人(截至2018年12月31日)。

仅信和大金融与关联平台金信网,”信和系”这两家网贷平台的待收规模合计为182.27亿元,涉及出借人为8.2万人,即人均涉及金额22.23万元:

新普京 5

新普京 6

新普京 7

此外,公开信息显示,信和大金融旗下还开设资产家平台。官网信披显示,截至2018年12月31日,平台累计撮合金额5.33亿,借贷余额4.22亿,当前出借人数0.3万人。

与700亿善林金融齐名

据悉,在理财行业,有四家规模较大的从业机构因为都是以线下业务起家,所以并称“线下理财四巨头”,其中包括善林金融、信和财富。

其中,善林金融去年已经轰动全国,已被立案调查。据悉,2018年4月9日,善林金融法定代表人周伯云因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首。

新普京 8

自2015年2月起,周伯云在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台,对外大肆销售非法理财产品,“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品,吸收社会大众资金形成资金池,供周伯云等人任意使用。

截至2018年4月9日案发,善林金融非法集资共计人民币736亿余元,涉及全国62万余人,其中实际未兑付投资人本金共计217亿余元。

如今,信和财富也已走到了悬崖边上。

180亿欠款只是线上理财

“线下理财”才是大头

因而,这180亿待还只是线上的情况,不包括信和财富的线下理财端。

线下理财才是信和财富起家的“看家本领”。信和财富、信和汇金、信和汇诚、信和惠民都是早在2012年就成立。在经历过铺天盖地般的宣传后,信和财富的线下财富端一度达到1000多个网点、3万人左右的规模。线上线下、资金大量流入。

新普京 9

一年前曾被监管列入”黑名单”

“信和系”落网不属突发,此前已有山东、江苏等地监管方将其列入”黑名单”。

2018年8月23日,山东省威海市文登区打击和处置非法集资工作领导小组对信和财富文登分公司发布非法集资风险提示函;同年10月18日,信和财富又被江苏省如皋市防范和处置非法集资工作领导小组办公室列入”首批金融风险提示名单”。

新普京 10

2019年3月,有消息称,北京市地方金融监督管理局在1月30日回复投资人**反映关于信和财富兑付问题时表示,”我们已要求平台退出市场”,原因是信和财富未提交自查报告。

新普京 11

随后,信和财富在官网作出澄清,在澄清中宣称:“信和财富只从事投资顾问咨询和投资者教育工作,不涉及P2P网络借贷,更不是金融平台。”

新普京 12

董事长曾上焦点访谈

曾说2020是整合年,现在没机会整合了

据悉,“信和系”的核心人物为夏靖。

新普京 13

天眼查显示,夏靖控制55家公司,刘善芳实控89家公司,夏昕实控106家公司,夏仕兵实控96家公司,王杨实控7家公司。上述公司以信和财富为核心,相互交织形成家族管理的“信和系”。

新普京 14

2018年4月,在善林金融出事被闹得沸沸扬扬的时候,夏靖参与博鳌亚洲论坛,并在善林投案自首的第二天,即4月10日,他接受《焦点访谈》表示:世界经济是一个多元的经济,是一个互相融合的经济,是一个互联互通的经济。

新普京 15

2018年年会上,信和财富夏靖把2018年定义为创新年,2019年为市场年,2020年为整合年。2018年作为信和财富新战略的开局之年,在巩固多元化战略布局基础上,信和财富正逐步形成“金融+科技+资本+产业”的多业务融合发展格局,实现向科技金融企业战略发展的华丽转身。信和财富不断强化科技金融创新、拓展服务类别、提高员工教育,不断提升服务品质,为广大投资者提供更多元化的财富管理服务。

不过从目前情况来看,他现在没机会整合了。

我在看,你呢

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注

相关文章

网站地图xml地图