永诚财险时隔三年再陷亏损 人事频变新董事长能否力挽狂澜?

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T+- (原标题:永诚财险亏损额扩大16倍 炒股亏了1个亿)
时代周报记者:李星郡4月15日晚,
新三板首家挂牌险企——永诚财产保险股份有限公司(以下简称“永诚财险”,834223.OC)发布2018年年报,净利润亏损2.61亿元,同比扩大1550.40%,亏损增幅近16倍;实现原保险保费收入61.63亿元,同比减少3.7%,而2018年全国财产保险市场增速11.52%。在88家财险公司中,永诚财险保费规模排名第17位,市场份额为0.52%。对于2018年亏损额扩大,永诚财险有关人士向时代周报记者解释称,“一是投资业绩影响。2018年,国内资本市场比较低迷,永诚财险权益类资产配置较高,受市场波动影响较大。二是车险竞争加剧。2018年整个车险行业承保利润率仅0.14%,中小公司普遍亏损,永诚财险参与其中,拖累了整体经营质量。三是2018年自然灾害频发,各地发电企业受损,永诚财险及时支付了各类赔款。”2018年初,永诚财险完成新一任董事长变更,原紫金财险总裁许坚被任命为永诚财险董事长。但2016年12月冯天佑离职后,永诚财险总裁一直空缺。保费收入和净利双降2004年,永诚财险成立,总部设于上海,目前注册资本金21.78亿元。2015年12月,永诚财险在全国中小企业股份转让系统挂牌并公开转让,成为首家挂牌新三板的保险公司。数据显示,永诚财险成立以来保费收入增长缓慢,2015年达到最高值,至今未能突破。2009年至2014年,其保费收入处在持续上升期,分别为41.25亿元、54.13亿元、52.86亿元、55.90亿元、55.31亿元、58.89亿元,2015年达到峰值67.53亿元。此后,永诚财险保费收入下滑,2016年至2018年分别有63.84亿元、64.98亿元、62.84亿元。同时,永诚财险的净利润起伏也较大。2009年至2012年,永诚财险净利润不断增长,分别是0.31亿元、0.89亿元、1.19亿元、1.72亿元,但在2013年由盈转亏且亏损了2.13亿元;不过,2014年和2015年,永诚财险又分别实现盈利0.41亿元、1.85亿元。2016年后,永诚财险净利表现一直在走下坡路,2016年到2018年,净利润分别为0.28亿元、-0.16亿元、-2.61亿元。年报显示,永诚财险2018年投资收益率仅1.28%,投资业务收入0.75亿元,比上年同期减少61.31%。其中,股票亏损额高达1.11亿元,同比减少707.74%。2018年,永诚财险赔款支出37.35亿元,同比增加8.68%,其中企业财产保险、工程保险、船舶保险正是受到自然灾害的影响,赔付同比增加了不少。总裁空缺两年多业绩不佳的永诚财险,近年来高管层面也发生了频繁变动。2015年3月,永诚财险第三届董事会第三次及第四次会议分别通过决议,任仲成担任董事长、冯天佑担任总裁。不过,仅一年多,永诚财险公告称,时任总裁冯天佑因个人原因向公司董事会提出辞职,任仲成2016年12月被确定为临时负责人,同时,康国君被聘为常务副总裁。2017年9月,任仲成不再兼任临时负责人,康国君主持经营工作。不久后,2018年1月,许坚被选举为新任董事长,并于当年4月获得银保监会核准,任仲成则调任永诚财险第一大股东华能资本服务有限公司副总经理。但截至目前,永诚财险总裁一职仍然空缺。永诚财险回复时代周报记者表示,“领导层人员稳定,分工明确。永诚保险党委书记、董事长许坚还是公司法定代表人,负责公司全面工作。党委委员、常务副总裁康国君主持公司经营管理工作。”2016年时,永诚财险还曾披露定增方案,拟向符合条件的现有股东及合格投资者发行股票不超过10亿股,募集资金不超过30亿元,在扣除发行费用后将全部用于补充公司资本金,以满足未来业务发展和关于偿付能力充足率要求的需要。不过,这笔定增最终未果。关联交易占保费收入的15.07%公开资料显示,永诚财险背靠电力、产业投资和金融控股等主要股东,例如有五大发电集团下属公司,包括华能资本(持股20%)、北方联合电力有限责任公司(7.91%)、中国大唐集团资本控股有限公司(持股7.60%)、中国华电集团资本控股有限公司(持股7.60%)、国电资本控股有限公司(持股6.57%)、国家电投集团资本控股有限公司(持股6.57%)、国华能源投资有限公司(持股3.99%)。其中,华能资本服务、北方联合电力的实际控制人为中国华能集团有限公司,华能集团合计控制27.91%的股份,为永诚财险实际控制人。此外,永诚财险的股东还包括深圳能源集团股份有限公司(持股7.98%)、福建省投资开发集团有限责任公司(持股4.75%)、北京信远业隆投资管理有限公司(持股3.80%)、南方电网资本控股有限公司(持股3.28%),以及枫信金融控股责任有限公司(持股14.95%)、瑞士再保险股份有限公司(持股5%)等两家外资股东。依托电力能源的股东背景,永诚财险成立以来就定位以电力能源保险为基础,以大型商业风险保险为重点。2018年年报显示,永诚财险向关联方销售保险9.47亿元,占到保费收入的15.07%,这一占比在2017年为13.05%。面对亏损扩大的局势,永诚财险表示,“正在推进二次创业,对发展理念、增长动力、经营模式等进行了调整和改革”。2018年7月,永诚财险召开新发展战略宣导会,许坚发布了“3668”战略框架,其中包括以电力能源、重客/经纪/银保、国际业务、保证保险、微营销、专兼代、电商平台、健康险作为主要业务领域。保费构成上,2018年永诚财险前五大险种分别是车险(占比54.22%)、企业财产保险(占比20.44%)、意外健康险(占比9.03%)、责任保险(占比8.27%)、信用保证保险(4.17%)。车险虽然还是第一大险种,但是保费收入减少了18.97%,非车险保费同比增长25.7%。永诚财险表示,“主要是由于近几年来机动车辆保险亏损较高,公司调整业务结构,剔除亏损额较高的业务所致。”永诚财险向时代周报记者强调,电力能源保险业务为永诚财险的核心业务,在海内外皆有布局。目前,永诚保险承保各类发电保险项目超过2400家,占国内发电保险市场承保份额近1/3。同时,永诚财险把健康险作为一大战略重点,打造多层次的健康险产品和服务体系。在国内保险市场上,具备电力能源股东背景的还有长江财险、鼎和财险以及英大泰和财险。中国保险行业协会2018年7月发布的数据显示,我国经营健康保险的公司共有149家,包括6家专业健康险公司、75家人身险及养老险公司和68家财产险公司。不过,财险公司受监管限制,只能经营短期健康险,同时因缺少相关健康险基础,业务开展成本高,且不易发力。

  投资时报   宋希

永诚财险时隔三年再陷亏损 人事频变新董事长能否力挽狂澜?|保险

  2017年永诚财险转盈为亏,净利润同比下滑157%至亏损0.16亿元。在业绩情况不甚乐观的同时,永诚财险自去年以来频频收到罚单

2017年永诚财险转盈为亏,净利润同比下滑157%至亏损0.16亿元。在业绩情况不甚乐观的同时,永诚财险自去年以来频频收到罚单

缅甸新普京 1缅甸新普京,《投资时报》记者  宋希

在国内保险业竞争日益白热化、监管逐渐趋严的背景下,中小型保险公司的日子愈发艰难,已在新三板上市的永诚财产保险股份有限公司,也不例外。

  在国内保险业竞争日益白热化、监管逐渐趋严的背景下,中小型保险公司的日子愈发艰难,已在新三板上市的永诚财产保险股份有限公司(下称“永诚财险”),也不例外。

自2014年实现转亏为盈后,永诚财险时隔三年再度陷入亏损。2017年年报显示,永诚财险当年净利润为-0.16亿元,同比大幅下滑157.14%。

  自2014年实现转亏为盈后,永诚财险时隔三年再度陷入亏损。2017年年报显示,永诚财险当年净利润为-0.16亿元,同比大幅下滑157.14%。

正值经营状况面临大考之际,中国银保监会的一纸批复又让其受到市场关注。5月28日,中国银保监会批复永诚财险董事长任职资格,许坚将正式接替原董事长任仲成执掌永诚财险。据悉,许坚此前曾在紫金保险担任党委副书记、总经理职务。

  正值经营状况面临大考之际,中国银保监会的一纸批复又让其受到市场关注。5月28日,中国银保监会批复永诚财险董事长任职资格,许坚将正式接替原董事长任仲成执掌永诚财险。据悉,许坚此前曾在紫金保险担任党委副书记、总经理职务。

新掌门的到来能否带领公司突破经营困局?

  新掌门的到来能否带领公司突破经营困局?

对此,永诚财险方面表示,新任董事长将根据公司特点,制定新的发展战略,并将很快推出实施。

  对此,永诚财险方面表示,新任董事长将根据公司特点,制定新的发展战略,并将很快推出实施。

高管频繁变动

  高管频繁变动

5月28日,中国银保监会发布关于许坚任职资格的批复,称永诚财险关于许坚任职资格核准的请示及补正材料收悉。经审核,许坚符合《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》的有关要求,核准其担任公司董事长的任职资格。

  5月28日,中国银保监会发布关于许坚任职资格的批复,称永诚财险关于许坚任职资格核准的请示及补正材料收悉。经审核,许坚符合《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》的有关要求,核准其担任公司董事长的任职资格。

对于此次更换董事长的原因,永诚财险方面表示,根据组织安排,任仲成已调任华能资本服务有限公司工作。

  对于此次更换董事长的原因,永诚财险方面表示,根据组织安排,任仲成已调任华能资本服务有限公司(永诚财险第一大股东)工作。

从公开信息看,许坚在金融保险领域从业已有30多年,历任中国人保盐城分公司城区办事处人秘科负责人、中国平安保险公司盐城中心支公司总经理、中国平安财险江苏分公司总经理和党委书记、紫金财产保险股份有限公司董事、总裁、党委书记等职。

  从公开信息看,许坚在金融保险领域从业已有30多年,历任中国人保盐城分公司城区办事处人秘科负责人、中国平安保险公司盐城中心支公司总经理、中国平安财险江苏分公司总经理和党委书记、紫金财产保险股份有限公司董事、总裁、党委书记等职。

2017年最后一个工作日许坚离开紫金财险,第二天以永诚财险新任党委书记的身份向全体员工作了新年致辞。2018年1月12日,永诚财险第三届董事会第二十次会议提名许坚出任永诚财险执行董事候选人。

  2017年最后一个工作日许坚离开紫金财险,第二天以永诚财险新任党委书记的身份向全体员工作了新年致辞。2018年1月12日,永诚财险第三届董事会第二十次会议提名许坚出任永诚财险执行董事候选人。

记者注意到,高管频繁变动可谓永诚财险近年常态。2015年6月,任仲成、冯天佑分别担任永诚财险董事长和总裁。然而,仅一年有余,2016年12月,冯天佑便离任总裁一职,由任仲成担任临时负责人。随后,仅过了9个月,许仲成不再兼任临时负责人,由常务副总裁康国君主持经营工作。

  记者注意到,高管频繁变动可谓永诚财险近年常态。2015年6月,任仲成、冯天佑分别担任永诚财险董事长和总裁。然而,仅一年有余,2016年12月,冯天佑便离任总裁一职,由任仲成担任临时负责人。随后,仅过了9个月,许仲成不再兼任临时负责人,由常务副总裁康国君主持经营工作。

此外,从2015年中旬至今,即任仲成任董事长期间,其财务负责人孙兵、合规负责人林立清均发生变化。前者继任者为孙增产,后者则改由康国君接任。

  此外,从2015年中旬至今,即任仲成任董事长期间,其财务负责人孙兵、合规负责人林立清均发生变化。前者继任者为孙增产,后者则改由康国君接任。

相关资料显示,康国君来自中国人寿财产保险,曾先后担任非车险业务部总经理、财产保险部总经理以及航运保险运营中心总经理、党委书记等职,2016年10月加入永诚财险。从目前情形看,康国君一人兼任着永诚财险公司负责人、合规负责人、常务副总裁以及首席风险官的职务。如今,新任董事长已到位,但总裁一职依旧空缺,仍由康国君负责主持工作。

  相关资料显示,康国君来自中国人寿财产保险,曾先后担任非车险业务部总经理、财产保险部总经理以及航运保险运营中心总经理、党委书记等职,2016年10月加入永诚财险。从目前情形看,康国君一人兼任着永诚财险公司负责人、合规负责人、常务副总裁以及首席风险官的职务。如今,新任董事长已到位,但总裁一职依旧空缺,仍由康国君负责主持工作。

业绩不佳罚单不断

  业绩不佳罚单不断

永诚财险于2004年9月27日成立,是一家由国内大型电力企业集团和产业投资集团共同发起组建的全国性股份制财产保险公司,并于2015年12月在新三板挂牌并公开转让,是国内首家登陆新三板的保险公司。

  永诚财险于2004年9月27日成立,是一家由国内大型电力企业集团和产业投资集团共同发起组建的全国性股份制财产保险公司,并于2015年12月在新三板挂牌并公开转让,是国内首家登陆新三板的保险公司。

《投资时报》记者通过查阅永诚财险年报发现,该公司自2011年至2016年6年间,净利润分别为1.27亿元、1.72亿元、-2.13亿元、0.41亿元、1.85亿元、0.28亿元,除了
2013年出现亏损以外,其余年份均实现盈利。不过,其各年净利润浮动较为明显,特别是2013年同比下降223.84%;2016年又同比下降84.86%。

  《投资时报》记者通过查阅永诚财险年报发现,该公司自2011年至2016年6年间,净利润分别为1.27亿元、1.72亿元、-2.13亿元、0.41亿元、1.85亿元、0.28亿元,除了
2013年出现亏损以外,其余年份均实现盈利。不过,其各年净利润浮动较为明显,特别是2013年同比下降223.84%;2016年又同比下降84.86%。

从2017年年报可见,该公司再次陷入亏损泥潭,净利润同比下跌157.14%至0.16亿元,已连续两年高速下滑。

  从2017年年报可见,该公司再次陷入亏损泥潭,净利润同比下跌157.14%至0.16亿元,已连续两年高速下滑。

除了业绩亏损外,永诚财险去年三大主营险种均出现承保亏损,包括机动车辆保险、意外健康险、责任保险,承保亏损分别为1.8亿元、0.15亿元、0.21亿元。

  除了业绩亏损外,永诚财险去年三大主营险种均出现承保亏损,包括机动车辆保险、意外健康险、责任保险,承保亏损分别为1.8亿元、0.15亿元、0.21亿元。

其中,作为永诚财险的主营险种之一,机动车辆保险在2011年至2016年的保费收入虽然比较平稳,分别为42.6亿元、40.2亿元、39.9亿元、41.3亿元、45.1亿元、42亿元,但其承保利润除了2011年小幅盈利0.31亿元外,其余年份均呈亏损状态,2012年至2016年分别亏损0.53亿元、5.21亿元、3.87亿元、5.07亿元、2.17亿元。

  其中,作为永诚财险的主营险种之一,机动车辆保险在2011年至2016年的保费收入虽然比较平稳,分别为42.6亿元、40.2亿元、39.9亿元、41.3亿元、45.1亿元、42亿元,但其承保利润除了2011年小幅盈利0.31亿元外,其余年份均呈亏损状态,2012年至2016年分别亏损0.53亿元、5.21亿元、3.87亿元、5.07亿元、2.17亿元。

对于2017年的亏损,永诚财险方面对媒体表示,从行业看,产险市场进入新的阶段,中小公司的生存状况都比较艰难,以往的经营模式已不能适应发展需要,大家都在寻求新的发展路径,永诚财险也在发展中不断适应市场要求。

  对于2017年的亏损,永诚财险方面对媒体表示,从行业看,产险市场进入新的阶段,中小公司的生存状况都比较艰难,以往的经营模式已不能适应发展需要,大家都在寻求新的发展路径,永诚财险也在发展中不断适应市场要求。

从2018年一季度偿付能力报告看,该公司保险业务收入虽较上一季度同比增长20.04%至18.45亿元,但净利润却同比下降66.89%至1267.2万元。

  从2018年一季度偿付能力报告看,该公司保险业务收入虽较上一季度同比增长20.04%至18.45亿元,但净利润却同比下降66.89%至1267.2万元。

值得关注的是,在业绩情况不甚乐观的同时,永诚财险自去年以来频频收到罚单。据记者不完全统计,去年该公司因存在虚列费用等问题收到了10张罚单,被监管部门共计罚款173万元。今年5月,又收到三张罚单。

  值得关注的是,在业绩情况不甚乐观的同时,永诚财险自去年以来频频收到罚单。据记者不完全统计,去年该公司因存在虚列费用等问题收到了10张罚单,被监管部门共计罚款173万元。今年5月,又收到三张罚单。 

具体来看,5月14日,黑龙江保监局向永诚财险哈尔滨中心支公司下发行政处罚书,称其存在编制或提供虚假报告、报表、文件、资料等问题,该支公司与其时任总经理共计被罚款5.5万元。

  具体来看,5月14日,黑龙江保监局向永诚财险哈尔滨中心支公司下发行政处罚书,称其存在编制或提供虚假报告、报表、文件、资料等问题,该支公司与其时任总经理共计被罚款5.5万元。

5月15日,内蒙古保监局再次向永诚财险下发两张罚单。一张直指该公司赤峰中心支公司利用保险代理人虚构保险中介业务套取费用,决定对该支公司及其相关负责人罚款共计6万元;另一张则指向永诚财险内蒙古分公司,原因在于其向两家互联科技公司支付费用73.5万元,但事实却是在车险销售过程中与车险保费收入挂钩的手续费。对此,内蒙古保监局决定对该分公司及其相关负责人罚款共计27万元,两张罚单共计罚款33万元。

  5月15日,内蒙古保监局再次向永诚财险下发两张罚单。一张直指该公司赤峰中心支公司利用保险代理人虚构保险中介业务套取费用,决定对该支公司及其相关负责人罚款共计6万元;另一张则指向永诚财险内蒙古分公司,原因在于其向两家互联科技公司支付费用73.5万元,但事实却是在车险销售过程中与车险保费收入挂钩的手续费。对此,内蒙古保监局决定对该分公司及其相关负责人罚款共计27万元,两张罚单共计罚款33万元。

重重考验之下,新任董事长显然要承担相当的压力。

  重重考验之下,新任董事长显然要承担相当的压力。

责任编辑:杜琰 SF007

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