钜派创始人胡天翔脱岗多日 昔日财富管理金童遭遇挑战

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T+- (原标题:又现萝卜章?创始人留下的“锅”?钜派陷入真伪保证函疑云)
第三方理财留下的一地鸡毛,正四处飞散。上海知名财富管理公司钜派投资集团,最近陷入了保证函纠纷,这家机构的风控再度被拷问。具体要从钜派的创始人胡天翔说起。2017年8月,胡天翔离开了他一手创办的钜派,却也留下一些旧账。在离职前几个月,胡天翔当时任钜派联席董事长。据一位投资者委托律师描述,胡天翔给翼勋金融一名投资者的两笔百万投资出具了保证函,加盖“上海钜派投资集团有限公司”印章,而翼勋金融正是胡名下的另一家公司。21世纪经济报道记者多方采访了解到,由于翼勋金融出现兑付困难,胡天翔因催收问题被警方羁押,风险便暴露出来,持有上述保证函的投资者联系钜派,但钜派并不认这笔旧账。目前尚不清楚胡天翔在离职前出具了多少类似的保证函。谁出具了钜派保证函?2017年8月,钜派创始人、联席董事长胡天翔离职,由倪建达担任董事长兼CEO。启信宝显示,2018年8月1日,胡天翔退出上海钜派投资集团有限公司股东名单,新增了倪建达,法定代表人也是倪建达。胡天翔离开后,主要经营上海子耕投资咨询有限公司(简称“上海子耕”)和上海翼勋互联网金融信息服务有限公司(简称“翼勋金融”)等公司。启信宝显示,2017年8月24日,上海子耕投资咨询有限公司更名为上海甦翔投资咨询有限公司;2019年1月29日,再次更名为上海钜登投资咨询有限公司,法定代表人由张恒变更为胡天翔。2017年7月4日,上海钜派投资集团有限公司、倪建达等退出翼勋金融股东名单,目前控股股东是上海翼勋企业管理有限公司,胡天翔担任该公司法定代表人。翼勋金融官网显示,翼勋专注于网络借贷信息中介服务、消费金融等领域的发展。旗下P2P钜宝盆平台官网显示,胡天翔现任公司CEO,且为公司实际控制人。作为投资者的委托律师,海华永泰律师事务所律师张洪波向21世纪经济报道记者介绍,2016年11月,投资者宋先生通过代销方上海子耕旗下子公司北京子耕投资管理有限公司(简称“北京子耕”),投资了钜安恒大地产集团合肥专项二号三期私募基金产品,投资金额200万元,另附一份钜派保证函。据张洪波提供的材料,2017年3月,至少有两名投资者通过北京子耕投资了钜派的另外两款私募产品,各有一份钜派保证函。不过,上述三款私募产品均正常兑付,因此并未使用保证函。宋先生还通过北京子耕及登录钜宝盆平台,分别于2016年12月21日、2017年3月28日、2017年7月26日、2018年4月11日进行了四次投资,签署了《钜计划协议》,分别投资300万元(期限24个月)、350万元(期限18个月)、1万元(期限12个月)和150万元(期限6个月),共计801万元。21世纪经济报道记者查阅了上述四份投资协议,文本基本相似,在描述投资范围时,翼勋金融称,系钜宝盆平台上推荐的可投资项目。但在2018年底,翼勋金融出现兑付困难。钜宝盆平台官网显示,截至2019年5月31日,借贷余额约48.45亿元,出借人人数4055。“上述产品购买期限届满后,翼勋金融仅归还投资收益约50.1万元,剩余投资本金及相应投资收益合计约816.3万元未兑付。”张洪波表示。特别是,上述300万元、350万元两款产品,代销方北京子耕员工也出具了钜派保证函。“北京子耕员工表示,钜派保证函由胡天翔开具,再由北京子耕员工给到宋先生。”张洪波律师说。21世纪经济报道记者查阅了上述两份钜派保证函,分别于2017年1月9日和2017年3月31日出具,保证人是上海钜派投资集团有限公司。主要内容是:“保证人在此同意为被保证人购买上海翼勋金融的钜宝盆产品的本金及收益的返还义务承担连带责任保证。”加盖“上海钜派投资集团有限公司”印章。胡天翔因催收问题已被羁押“上述钜派保证函的出具时间,为2017年1月和3月,当时胡天翔仍是钜派的联席董事长。”张洪波称。钜派新管理层和胡天翔的关系微妙。胡天翔离开钜派两年后,2019年5月,钜派和胡天翔旗下的上海钜登投资咨询有限公司的矛盾一度公开化。钜派声明指责,钜登在宣传推介中自称为钜派未上市板块,表示和钜登无任何股权关系和任何关联关系。2019年7月,胡天翔被曝失联。11月20日,21世纪经济报道记者来到翼勋金融上海总部,办公室仍开放,仅有零星几名员工。一名员工表示:“我们现在没有理财产品,只回收客户的款项,公司现在还有人在负责,一直在运行中。”“胡天翔已经被抓了,具体情况我就不清楚了。”当问及胡天翔情况,上述员工表示。但另一名员工反复强调:“一切以官方公告为准。”另一位接近警方的人士也告诉21世纪经济报道记者,胡天翔因催收问题被山东警方羁押,目前翼勋金融负责催收工作,解决投资者兑付问题。难道又是萝卜章?“由于胡天翔涉案,翼勋金融兑付困难,我们联系钜派。但钜派工作人员表示这不是钜派印章,系伪造。”张洪波表示,“我们提出,共同委托鉴定机构鉴定印章真伪性,但遭拒绝。”2019年8月,宋先生委托华东政法大学司法鉴定中心,对一份钜宝盆产品保证函、一份钜派私募基金产品保证函进行印章鉴定。该鉴定意见书显示,两者系同一枚印章盖印。2019年10月,宋先生再次委托华东政法大学司法鉴定中心,对钜派工商档案中加盖有“上海钜派投资集团有限公司”印章印文的工商登记档案原件,以及一份钜宝盆产品保证函进行印章鉴定。张洪波称,华东政法大学司法鉴定中心结论:一、钜派公司在办理工商登记过程中至少使用了四枚不同的印章;二、四枚印章所盖印文“上海钜派投资集团有限公司”与钜宝盆产品保证函中的印章印文“上海钜派投资集团有限公司”均不是同一枚印章盖印。12月6日,钜派集团首席风控官王茂昌回复21世纪经济报道记者称:“首先,钜派不会对投资者出具保证函或担保函,这属于严重违规,踩踏监管红线,董事会不会同意;其次,胡天翔从钜派离职时将一枚钜派集团公章移交集团层面,和投资者‘保证函’上的公章不是同一枚,查询2017年6月以前的记录,也没有出具保证函的用印记录;第三,现在联系不上胡天翔,联系北京子耕员工,对方称不知情;第四,北京子耕跟钜派没有任何股权或关联关系,北京子耕才是该投资者所持钜宝盆产品的募集方;最后,建议投资者用法律途径解决问题。”上述说法也得到钜派董事长兼CEO倪建达的认可,他说:“既然不是我们,我就没办法做任何协调了。”

据多个信源向福布斯中国称,上海钜派创始人、上海翼勋企业管理有限公司和上海钜登法定代表人胡天翔已经处于脱岗状态十几天。

有接近钜派人士爆料,其近期曾从钜派员工处获悉,钜派与福晟集团的私募项目延期三个月,原40亿的募资计划因18年投资人大量赎回,募集规模一度仅剩十几亿,后续新募集资金或无法达到福晟集团要求。

笔者致电钜登总部,但无人接听,电话中仅有的“业务咨询”和“投资建议”两个选项都在进入等待接听时被立马掐断。于是笔者亲自去了翼勋和钜登位于上海的总部,发现钜登办公室已经关闭,内部空无一人。而翼勋办公室虽依然开放,但也仅有3到4名员工在办公。在被问及胡天翔的情况时,一名员工表示自己并不知情,另一名员工则禁不住“扑哧”一声笑了。

据先机财经报道,有网易员工称,其在钜派购买的的钜福光晟第十二期逾期4个月未兑付。该爆料直指销售方钜派逃避责任、严重违约,承诺多次会兑付但是回款无影,并且一直甩锅给福晟集团。值得一提的是,钜派还在销售该项目。

上海翼勋互联网金融信息服务有限公司办公室有3、4名员工办公。

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“我要为客户带来最好的产品与服务”

5日,一个疑似福晟集团的回应公告称,钜福光晟并购专项基金不存在逾期及违约问题,已完成该基金前十二期投资人的提前兑付工作,并提到,该基金各期累计总规模不超过40亿元。

75后的胡天翔是一名土生土长的上海人,他为人低调,鲜少出现在大众视野中,但在财富管理方面拥有不俗的教育与就业背景。根据公开信息,他手握清华五道口金融EMBA,以金融产品销售起家,先后在花旗银行、汇丰基金贵宾理财部、摩根史丹利合资信托公司工作。

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对胡天翔来说,其人生的第一个重要转折点出现在2010年3月:他和几位伙伴一起创立了钜派投资集团,并将其定位于为高净值人群提供第三方理财服务。在此之前,胡天翔曾担任摩根史丹利合资信托公司——杭州工商信托销售交易部的总经理,他发现面对客户多元化投资的需求,自己所在的机构只能提供单一的房地产类产品,于是,创业的念头开始浮现。

但是该公告在福晟集团的官网和官方微信、微博上都未能找到。另一方面,投资者矛头直指的钜派,尚未对此事作出公开回应。

新普京,“客户需要更灵活的资产配置方式,比如短期理财产品、多元化的行业选择等,单一的机构产品无法满足这种需求。”胡天翔曾向福布斯中国表示。

企查查信息显示,由易钜资产及福晟集团全资孙公司福州玮隆投资有限公司出资建立宁波梅山保税港区钜泽投资合伙企业(下称
“钜泽投资”)于2017年1月成立,其中易钜资产出资40亿,福州玮隆出资10亿,该公司最终受益人为钜派法人倪建达。

钜派投资成立后,以政府项目、房地产项目为突破口介入大品牌房地产项目。当时中国的房地产开发商有6万多家,但钜派只挑选前100家,并只提供上市公司和国企等大公司项目,确保公司的高质量和高安全性,再加上胡天翔及其创业伙伴具有的丰富人脉,钜派在2011年的税后净利润便达到了1500万元。为了进一步扩大其在财富和资产管理业务范围,钜派在2012到2014年期间接受了清科创投、易居资本和新浪的投资,其中清科和新浪分别代表着私募股权和互联网等市场,易居则带来了很多诸如金地、万科、恒大等一线品牌的地产项目。到了2014年底,钜派又增加了二级市场的特殊投资机会产品和影视基金产品等,将房地产项目的比例压到了50%以下。

中基协官网显示,钜福光晟项目由上海易钜资产管理有限公司(下称
“易钜资产”)管理,从2017年8月起至2018年3月,共发布合计18期项目。

仅用了5年时间,钜派便已经建立起了区别于其它第三方财富管理公司的多元化优势,跻身中国第三方理财机构第一阵容,配置和管理的资产年均增长率超过80%,其最初的十几名员工也扩展到了上千名。

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“随着中国GDP的提升和个人财富值的增长,第三方财富管理的蛋糕一定足够大,加上投资者理财意识的增强,他们会越来越倾向于听取多方专业机构的意见,而不是从单一的金融机构获得产品。”胡天翔在当时做出了这样一个判断。

另据先机财经报道,尽管钜福光晟在福州千裕和长沙广安的投资已经退出,但陈女士投入的100万元历时4个月,到目前仍没有兑付的消息,这说明,福晟集团和钜福光晟系列产品面临的兑付压力,远超过从福州千裕和长沙广安合计退出的14.8亿元。

在胡天翔的领导下,钜派一路高歌猛进。2015年7月16日,钜派以10美元的发行价在纽约证券交易所成功上市,成为当时中国第二家在美国上市的财富管理机构,市值超过3亿美元。

钜派投资工作人员曾对陈女士透露:“今年产品到期造成的大量赎回高达90%”,“福晟这个公司自己调配资金兑付了前期的25亿”——如果该工作人员说法属实,钜福光晟系列目前仍有超过15亿的兑付缺口。

离职钜派

房产项目的开发周期大多长达数年,钜福光晟一年期满就可以开放赎回,注定了这个产品带有严重的“短募长投”性质,加上规模过大,稍有不慎即会资金链断裂。

在上市当天,被钜派高管们簇拥在中心的胡天翔站在纽交所室内的小阳台上,笑容满面地敲响着宣告上市的钟声,他似乎十分享受这一人生中的高光时刻,但此时公司内部结构早已悄然发生变化。天眼查记录显示,早在上市前一年,钜派的法定代表人便由胡天翔更换为文平,而在上市的两年后,钜派传出了胡天翔将要离职的传闻。2017年8月11日,钜派联席董事长兼首席执行官倪健达发布了对员工的公开信,证实了胡天翔的离职。在信中,倪健达对胡天翔的离开表示“惋惜和不舍”,并高度赞赏了其“选择离开一手缔造的钜派的心胸气度和勇气胆识。”

福晟集团官网介绍,公司创建于1993年,品牌价值109亿,主营地产项目覆盖海西城市群、粤港澳大湾区、环杭州湾、天津、郑州、成都等地区,旗下项目包括福州的福晟钱隆广场以及福州南台岛福晟里等。福晟集团在2018年接盘海航上海浦东新区前滩项目。2018年5月,海航投资
发布公告称,该交易总对价约为29亿元。

有意思的是,自发行日起从未超过11美元的钜派股价,在胡天翔离职的消息发出后开始暴涨,在三个半月的时间内达到了历史最高价28.14美元,之后才逐渐稳定并回落。

公开报道显示,2019年福晟集团列中国房企百强50强第41位,该测评的主办方所属易居,易居资本中国基金在2014年入股钜派。房产界的易居成为钜派大股东后,钜派在次年登陆美股市场。

据《今日财富》当时的报道,胡天翔的离职或许与钜派内部高层斗争有关。从钜派成立开始,创始人、董事长兼CEO的胡天翔就是其核心人物,是他发现了国内财富管理市场的空白,并带领钜派走向成功。然而随着资本的介入,胡天翔的权力和地位被逐步“稀释”,特别是在易居资本加入之后。易居中国董事局主席周忻在2015年邀请倪建达加盟,成为易居中国金融集团实际负责人,并出任钜派联席董事长。

实际上述的测评排名背后存在深度合作的关联关系,是否具有公信力存疑。易居利用其媒体和第三方属性为地产行业评级,又布局资本和第三方销售公司与房企合作项目和融资等,产生了畸形的商业模式。

在加入钜派前,倪建达曾担任上海城开集团董事长、上实城开董事局主席兼总裁和上海实业控股执行董事、副行政总裁。毋庸置疑,拥有20多年房地产行业经验的他为钜派带来了很多房地产项目资源,并且和同为联席董事长的胡天翔形成了双领导格局。

正当钜福光晟并购专项基金发起前后,福晟与钜派的房产业股东易居曾签署合作协议。公开信息显示,2017年9月,福晟集团与易居企业集团在福州签署战略合作协议,有了合作方与股东方的关联。

根据钜派上市前发布的财报,公司主管周忻和倪建达的持股比例分别为21.7%和10.7%,而作为主要股东之一的胡天翔持股15.9%,周忻对钜派的高层人事大权具有重要影响力。

企查查信息显示,其工商关联包括,福晟集团有限公司监事及股东陈伟红与易居企业管理集团有限公司、钜派法人倪建达等共同投资宁波保税区易沃德投资合伙企业;易钜资产与福晟集团则通过子公司投资了福建钱隆海晟投资有限公司;钜派旗下钜洲资产则与福晟集团子公司共同投资了上海渤骥资产管理中心

再启航,风波不断

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离开钜派后,胡天翔加入了上海子耕投资咨询有限公司,并成为了持股10%的股东,该公司也于胡天翔加入的同时更名为上海甦翔。在2019年初,公司再次更名为钜登,胡天翔也正式成为钜登的法定代表人和执行董事。

5月,钜派官网发布《钜派:困难环境下的收益兑付》报告称,2019年以来,截至5月24日,钜派投资集团共计兑付本金及收益136.77亿元,其中兑付本金119.92亿元。正是这份报告提到,钜派是深耕地产的三方理财机构,地产产品109.52亿元,占比80.1%,非地产产品27.26亿元,占比19.9%,钜派今年以来兑付的结构中,地产占到绝大部分。

钜登官网显示,公司股东包括经纬创投、光速中国、光源资本、成为资本以及海通国际。在产品方面,钜登宣称能够为不同偏好投资者提供大消费、新经济领域在Pre-IPO和VC阶段的股权投资,以及国内外房地产项目等固定收益类产品。另外,公司还和第三方共赢平台“乐赢家”合作提供海外综合金融服务。

在2019年,监管层对房企高负债的风险持续敲“警钟”,房企纷纷降杠杆的大环境下,钜派业务方向也是铤而走险,陆续发生问题甚至可能算是“系统性风险”。

于此同时,胡天翔还在大力进军网贷行业。早在2016年9月,胡天翔便加入了上海翼勋企业管理有限公司,持股比例21.2%。该公司全资控股的子公司上海翼勋互联网金融信息服务有限公司便主营网贷平台“钜宝盆”。

钜派项目违约的消息不断。2018年3月,有公告显示,钜安北京中弘月月盈一号专项私募基金延将延期两个月,逾期涉及的钜派客户存续资金为1.182亿元。此后,不断传出钜派代销或管理的理财产品出现不同程度的违约,包括完达山项目、钜澎大观稳赢等。

从去年开始,关于“钜宝盆”违约的坏消息便接踵而至。据媒体报道,在2018年12月,翼勋突然关闭了全国范围内的80多家线下门店,有的门店仅通过一封邮件通知员工,并要求解除劳动关系,这导致翼勋爆发了大规模维权和讨要工资的行为。另外,投资人于2017年8月和9月分别投资了“钜宝盆”固定期限的钜计划产品,但是发生了违约。投资人多次电话联系和上门沟通,但未有合理解释。在今年5月,《每日经济新闻》发布报道称,有投资者投资了为期三个月的固定收益产品,但是却逾期四个月未收回本金。据悉,该产品由胡天翔作为法人的钜登代销,由于当时钜宝盆已经出现了问题,胡天翔希望迅速筹集资金,因此把投入该产品的钱投到了“钜宝盆”。

钜派于2010年3月成立,胡天翔为创始人、董事长兼CEO。四年后,地产服务商易居中国入局钜派。投资界信息显示,2014年8月,易居资本中国基金投资钜派1011.64万美元。2015年4月,易居宣布易居资本和钜派合并,易居通过易居资本持有钜派约33%的股份。易居成为钜派大股东后,胡天翔对钜派的控制权逐渐稀释,易居资本也被并入钜派。

胡天翔人在何处?

据《今日财富》报道,易居中国董事局主席周忻于2015年初邀请时任上实城开董事长的倪建达担任易居中国金融集团实际负责人,并出任钜派联席董事长,易居中国的加入对钜派上市起到了一定的助力。2015年7月,钜派投资登陆纽交所。公开信息显示,胡天翔的职业履历多属房地产行业。2017年8月,胡天翔离职,倪建达而后担任钜派董事及法人等职务。

面对网贷行业和自身产品遇到的种种问题,“钜宝盆”曾在今年3月发布了一个名为《初心不改,未来可期,钜宝盆董事长胡天翔带你走进钜宝盆》的官方视频。在视频中,胡天翔正襟端坐地面对镜头解释了“钜宝盆“的运作模式和规范性问题,并郑重说到:”在此钜宝盆承诺:投资者的资金在钜宝盆平台是合规透明的,这也是我们过去3年多时间以及未来一贯秉承的初心所在。我们已做好继续前行的准备,对于未来,我们很有信心。“

上市一年的钜派大股东易居中国2018年财报显示,其全年营收59.5
亿元人民币,同比增28.4%,净利润
10.8亿元,同比增41.3%。钜派投资官网显示,其股东包括易居中国、新浪、独立私人银行集团瑞士宝盛。

这份苍白的声明无法掩盖胡天翔自身的窘境。与翼勋同驻一个楼层的另一家公司员工称,最近老有人在翼勋办公室里吵闹,而在钜登旁边公司工作的员工则透露,从今年4月开始,钜登就开始出现人员频繁出入的异常情况,之后不久整个公司便空空如也了。熟悉情况的“钜宝盆“公司内部人士称,胡天翔已经出事了。

钜派2018年财报显示,报告期内钜派投资营业收入13.22亿元,同比下降22.5%;利润由盈转亏,净亏损3.88亿元,同比2017年盈利4.22亿下降193.44%。截至2018年12月31日,钜派独立及合作管理的资产规模达到568亿。

“胡天翔出事是因一个P2P小客户因为非常小的金额被催收,引发了不良后果,这个客户牵扯到了不少机构,胡天翔是其中一家机构。胡天翔所在机构问题不是很严重。”曾经在胡天翔公司工作过的一位人士说到。目前,福布斯无法联系到胡天翔公司的人证实上述说法。“现在钜宝盆的老产品还在运作,比如去年10月开卖的天福晟世1号第1期已经于7月10号成功兑付本息,但是新业务的销售目前暂停”,该人士表示。

管理超500亿资产的钜派投资关联企业庞杂。钜派控股的持牌私募机构包括上海钜澎资产管理有限公司(下称
“钜澎资产”)和钜洲资产管理有限公司(下称
“钜洲资产”)和上海易钜资产管理有限公司(下称
“易钜资产“)。企查查信息显示,钜派控股企业332家,在全国各地有30家分支机构。

目前,“钜宝盆“的官网主页上还挂着胡天翔的视频声明,以及一串傲人的业务数据:平台运营1521天,累计成交229413笔,累计注册人数286034,出借人已赚取收益133211万元。在其产品展示区,1个月、6个月和12个月的产品都已售罄,只剩下唯一一个、同时也是15天前开筹的最新3个月产品:扣费后年利率7.5%,剩余可购买金额98900元,已成功投资人数1人,剩余天数3天。

创始人出走钜派近日被传失联、理财产品违约事件集中爆发、曾投资的P2P平台逾期、投资的长江钜派被举报利益输送、国资流失等11宗罪,钜派投资麻烦不断。截至上周五,钜派投资收盘价1.97美元,近期创下52周最低价1.90美元。自2018年6月起持续下跌,从26.66美元跌至不足2美元,十五个月内跌幅超过92%。

本文源自福布斯

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