柳州银行频遭处罚:曾涉骗贷案 前董事长被当街砍杀

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T+- (原标题:广西柳州银行2.5亿股被拍卖:曾涉420亿骗贷案
前董事长被当街砍杀)
买凶当街砍人、骗贷420亿元、行贿银行高管……随着时间的推移,被称为“新中国成立以来最大金融骗贷案”的“中美天元骗贷案”正在收尾。据阿里司法拍卖平台,12月21日至22日,广西柳州市中级人民法院将对三笔柳州银行股权进行拍卖。三笔股权分别来自三家不同的企业,其各自持有1.1亿股、1.1亿股和3000万股,合计2.5亿股,起拍价合计8.35亿元。图源:阿里司法拍卖平台值得注意的是,在这3份股权司法拍卖公告中,均附有柳州银行“为配合中美天元刑事案件执行”向柳州中院出具的该行每股净资产情况说明。提及“中美天元”,2014年的“中美天元骗贷案”曾震惊业界。案件资料显示,2010年12月至2014年8月,广西中美天元集团及其实际控制人吴东以其操控的38家公司及他人名义,通过篡改贷款主体及担保公司的财务资料、虚构贸易背景等,以银行承兑汇票贷款、信托贷款、信用证、流动资金贷款等方式骗取银行贷款,共计取得贷款420亿余元。这个累计卷宗1200余卷,一审9天70余小时,近80人参与诉讼的金融诈骗案也被柳州市中级人民法院称为“我国历史上最大的金融骗贷案”。“中美天元骗贷案”涉及数家被害银行,柳州银行为其中之一。据柳州市人民检察院指控,截至案发,吴东家族仅从柳州银行骗取贷款就达312.693亿元(共250笔)。今年9月,该案终审落下帷幕,主犯吴东获刑10年6个月,并处罚金2亿元。但柳州银行的“水逆”却仍未结束。时间财经查阅阿里拍卖司法拍卖平台发现,此次股权拍卖除涉上述三家城商行外,还包括柳州银行旗下的5家村镇银行,同样是配合“配合中美天元刑事案件执行”。此外,拍卖公告显示,2018年12月、2019年6月及2019年8月,柳州银行每股净资产分别为5.62元/股、3.34元/股、3.32元/股。也就是说,今年三季度其每股净资产下降近一半。针对股份被司法拍卖等相关事宜,时间财经致电柳州银行方面,相关人士表示可予以解释的同事不在,而具体何时能对接时间财经,对方表示不确定。频遭处罚2014年5月10日,时任柳州银行董事长李耀清在回家途中,被埋伏在小区大门外的吴某砍成重伤。正是这起因贷款受阻遭他人报复的血案,牵扯出“我国史上最大金融骗贷案”。随着案件逐渐侦破,接应凶手的柳州富商吴东的四儿子吴世忠浮出水面。此外,吴东的大儿子吴洲、三儿子吴浩同样被牵扯到案件中,最终吴浩和吴世忠被认定为主谋,行凶者则是被雇佣。与此同时,该案也牵扯出柳州银行前董事长刘忠利用职务便利,为中美天元在柳州市商业银行、柳州银行办理贷款,入股柳州银行、承揽银行的营业网点装修等方面提供帮助,非法收受贿赂1308万元(其中920万元未遂)。据柳州中级人民法院官网,在2010年至2013年11月期间,柳州银行违反相关法律法规,规避银监部门监管,采取将集团客户拆分为多个单一公司的方式,超授信集中度向中美天元集团旗下的公司签发各类贷款。刘忠作为柳州银行原董事长亲自签发66笔,违法发放贷款69亿元。2017年,刘忠因数罪并罚被判处有期徒刑16年,处罚金110万元。其受贿款物依法没收,上缴国库。柳州银行前身是1997年3月成立的柳州城市合作银行,1998年5月更名为柳州市商业银行股份有限公司,2010年9月经批准更为现名。柳州银行目前已在广西主要城市设立121家分支机构,同时在广西和广东发起设立了7家村镇银行。天眼查资料显示,今年9月,李耀清已卸任该行负责人,由黎敦满接任。时间财经梳理资料发现,柳州银行旗下多个分支银行今年以来因违规多次遭到监管处罚。2019年6月,柳州银行南宁分行因授信调查不到位被罚20万;9月12日,柳州银行南宁分行因未对集团客户进行授信统一管理被处以30万元罚款;10月9日,柳州银行宜州支行因贷后管理不到位被银保监会河池监管分局罚款30万元;11月4日,柳州银行百色分行因违规办理授信业务被罚款30万元;12月6日,广西融水柳银村镇银行因贷款管理不到位被罚90万。此外,据每日经济新闻此前报道,从2019年6月末的贷款迁徙率数据看,柳州银行次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率分别为36.90%、119.58%,分别较年初飙升11210.31%、1457.57%。而截至2018年末,柳州银行单一集团客户授信集中度已经不符合监管要求,高达23.79%。从2016年以来,其不良贷款率也持续维持在2%以上。从股东结构来看,截至2019年上半年,柳州银行无控股股东、无实际控制人,绝大部分股权为法人资本所持有,持股比例达95.17%,国有资本持有该行3.96%的股权。如果以柳州银行45.72亿总股本计算,此次被司法拍卖的三笔股权合计为2.5亿股,占比5.47%。若有竞拍者将本次股权全部收入囊中,则该行持股5%以上的股东将再添一位。拍卖公告显示,此次如果流拍将会进行二次拍卖。北京京安律师事务所张越律师对时间财经表示,如果两次都流拍,则可以变价抵偿债权人,如果债权人不愿意的,则可进行第三次拍卖,仍流拍的,将发还债务人。柳州银行股本结构
图源:天眼查8家银行30笔股权拍卖事实上,除柳州银行以外,柳州市中级人民法院在阿里司法拍卖平台此次一共发布了30起关于银行部分股权的司法拍卖信息。其中柳州银行、北部湾银行、桂林银行三家广西本地银行共涉及股权拍卖近7.5亿股。此外,柳州银行旗下的广西陆川柳银村镇银行股份有限公司、广西博白柳银村镇银行股份有限公司等5家乡镇银行也在此次股权拍卖之列。据阿里司法平台,此次共有八家银行的30笔股权拍卖,其拍卖公告中均提到了“中美天元”,这八家银行的30笔股权拍卖起拍价合计超23亿元。公告显示,北部湾银行共有5笔股权被挂拍,单笔拍卖涉及的股份数量均为8800万股,起拍价均为2.288亿元,合计11.44亿元,约合2.6元/股。这五笔股权分别由北海新特药业、广西伟业贸易、广西桂丰农业发展、广西玉林环洲钢铁贸易、北海宏发五金电子等5家中美天元集团的关联公司持有。桂林银行股权司法拍卖的商业银行准入标准
图源:阿里司法拍卖平台据拍卖公告,广西中美天元融资性担保集团有限公司持有的桂林银行股份有限公司为5695万股,每股价格为3.99元,起拍价2.27亿元,保证金4500万元。据桂林银行股权司法拍卖后附的商业银行入股基本条件显示,共列17条准入标准,财务状况良好作为重点准入标注被标红。(北京时间财经
吴珊)

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原标题:卷入420亿“最大金融骗贷案” 8家银行股权被拍卖

近期,广西壮族自治区柳州市中级人民法院(以下简称柳州中院)在阿里拍卖官网发布了30起关于银行部分股权的司法拍卖信息,其中涉及桂林银行股份有限公司(以下简称桂林银行)、广西北部湾银行股份有限公司(以下简称北部湾银行)、柳州银行股份有限公司(以下简称柳州银行)以及柳州银行旗下的5家村镇银行。

阿里拍卖平台上发布的拍卖公告显示,上述股权均将于近期开始第一次拍卖,起拍价合计超23亿元。

拍卖公告均提到“我国史上最大金融骗贷案主角中美天元”,中美天元曾经过多种方式骗取银行贷款420亿余元。

《每日经济新闻》记者就上述银行股权拍卖采访柳州中院,该院以不方便回答记者问题拒绝采访。

拍卖公告现“中美天元”身影

上述涉及八家银行的30笔股权拍卖都有一个共性——拍卖公告中均提到了“中美天元”。

阿里拍卖显示,柳州中院近期将会第一次拍卖北海宏发五金电子有限公司(以下简称宏发五金电子)、广西玉林市环洲钢铁贸易有限公司(以下简称环洲钢铁)、北海新特药药业有限责任公司(以下简称新特药药业)、广西伟业贸易有限公司(以下简称伟业贸易)、广西桂丰农业发展有限公司(以下简称桂丰农业)所各自持有的北部湾银行8800万股股权。

值得注意的是,在上述5笔拍卖中,均附有北部湾银行向柳州中院出具的加盖了该行公章的《关于广西北部湾银行股权价格定价的建议函》(以下简称《建议函》)。

北部湾银行在《建议函》中称,近期,贵院正在推进(2019)桂02执字第600号执行案件,拟依法处置中美天元集团关联公司所持有北部湾银行股权。结合2018年年报及2019年1新普京,~10月经营情况,北部湾银行建议以每股2.6元作为中美天元集团关联公司所持有北部湾银行股权的处置价格。

拍卖公告显示,上述5笔拍卖所涉及的北部湾银行4.4亿股股权均以2.6元每股起拍,起拍价合计达到了11.44亿元。

此外,广西中美天元融资性担保集团有限公司(以下简称中美天元集团)所持有的桂林银行5695.17万股股权也将于近期被柳州中院拍卖,起拍价为2.27亿元,折合每股3.99元。

值得注意的是,相关拍卖公告中也附带了一张桂林银行出具的《关于股东持股情况的证明》。该证明显示,截至2019年11月14日,桂林银行法人股东中美天元集团持有该行股份5695.17万股。其中已质押股份数为3626万股,质押给柳州银行;已司法冻结股份数为5695.17万股。

此外,柳州中院还将对玉林市神洲商贸有限公司(以下简称神洲商贸)持有的柳州银行1.1亿股股权、广西海生药业有限责任公司(以下简称海生药业)持有的柳州银行1.1亿股股权、南宁市金马制药厂有限公司(以下简称金马制药)持有的柳州银行3000万股股权进行司法拍卖,起拍价分别3.674亿元、3.674亿元、1.002亿元,合计起拍金额达到了8.35亿元。

涉及柳州银行旗下5家村镇银行

记者注意到,在这3笔股权的司法拍卖公告中,也均附带了一份柳州银行于2019年9月25日向柳州中院出具的加盖了该行公章的每股净资产情况说明。柳州银行表示,出具此情况说明是“为配合中美天元刑事案件执行”。

此批股权拍卖除涉上述三家城商行股权外,还涉及柳州银行旗下的5家村镇银行。

其中,广西陆川柳银村镇银行股份有限公司(以下简称陆川柳银村镇银行)2440万股股权即将被柳州中院拍卖。持股方分别为伟业贸易、神洲商贸、海生药业、环洲钢铁、广西桂红八角香料贸易有限公司(以下简称桂红八角),持股数分别为500万股、500万股、500万股、490万股、450万股,起拍价分别为540万元、540万元、540万元、529.2万元、486万元。起拍价共计2635.2万元。

广西博白柳银村镇银行股份有限公司(以下简称博白柳银村镇银行)2435万股股权也将被拍卖,持股情况分别为:伟业商贸持有500万股权、海生药业持有500万股权、神洲商贸持有500万股权、环洲钢铁持有485万股权、桂红八角持有450万股权,起拍价分别为515万元、515万元、515万元、499.55万元、463.5万元。起拍价合计2508.05万元。

神洲商贸、海生药业、伟业贸易、桂红八角、环洲钢铁分别持有的广西兴业柳银村镇银行股份有限公司(以下简称兴业柳银村镇银行)的500万股、500万股、500万股、450万股、485万股股权也在被拍卖之列,起拍价合计2313.25万元。

海生药业、神洲商贸、伟业贸易、环洲钢铁、桂红八角分别持有的北流柳银村镇银行的500万股、500万股、500万股、485万股、450万股股权也在被拍卖之列,起拍价分别为745万元、745万元、745万元、722.65万元、670.5万元,合计3628.15万元。

此外,海生药业持有的广州从化柳银村镇银行股份有限公司(以下简称从化柳银村镇银行)的1500万股股权也将被拍卖,起拍价232.05万元。

与柳州银行相同,在涉及上述5家村镇银行的拍卖公告中,也均附带了每家银行对于该行每股净资产的情况说明,并称是“为配合中美天元刑事案件执行”。

《每日经济新闻》记者就上述银行股权拍卖的相关情况致电了柳州中院,该院以不方便回答记者问题为由拒绝采访。

5家公司曾入股北部湾银行

提到“中美天元”,柳州市中级人民法院网曾披露,2010年12月至2014年8月,中美天元集团以其操控的38家公司及他人名义,通过篡改贷款主体及担保公司的财务资料、虚构贸易背景等,以银行承兑汇票贷款、信托贷款等方式骗取银行贷款,共取得贷款420亿余元,所得款项由中美天元集团实际控制人吴东统一调配和指挥使用。

这些资金流转进入中美天元集团控制的多家资金池公司和多个私人账户,并通过对外投资的公司、实际控制的公司或关联公司的名义用以归还银行贷款、购买金融机构股权等。该案被定性为“我国史上最大金融骗贷案”。

而《每日经济新闻》记者注意到,上述持股北部湾银行股权的五家公司均是在同一时间入股了北部湾银行。

据北部湾银行2012年年度报告,2012年12月31日,该行通过向境内法人企业定向募集股份,注股本从20亿元增至25亿元,总股本增至25亿股。

年报显示,新特药药业、伟业贸易、桂丰农业、宏发五金电子、环洲钢铁于2012年11月入股北部湾银行,持股数量均为8000万股,持股比例均为3.20%,在入股当年齐齐跻身该行第十大股东之位。这也意味着,从入股至今,这五家公司手握北部湾银行股份已有近7年的时间。

不过,在2014年北部湾银行将总股本增至32.5亿股后,该行第十大股东变成了持股1.1亿股、持股占比为3.38%的柳州两面针股份有限公司,新特药药业等上述五家公司并没有出现在十大股东名单中。在此后,北部湾银行的各期年报中,也一直未再出现这五家公司的身影。

据北部湾银行2019年半年报披露,2019年上半年,该行完成了第五次增资扩股,募集30亿股目标股本,总股本增加至约75.91亿股。

截至2019年6月末,北部湾银行共有股东1739名,第一大股东是广西投资集团金融控股有限公司,持股数量为13.97亿股,持股比例为18.41%。q桂林银行2011年度报告(摘要)显示,2011年,该行完成增资扩股23422.24万股,其中分红送股6206.24万股,以溢价方式定向募集约17216万股。据披露,新股募集中,共有11家机构参与认购,其中,就有“中美天元”的身影。

年报(摘要)显示,广西中美天元融资性担保集团有限公司也由此成为了桂林银行2011年末的十大股东之一,持有3626万股,持股比例为3.41%,居第九大股东之位。

在而后数年中,桂林银行又经历了数轮增资扩股及配股。记者注意到,自2013年起,这家公司未再出现在桂林银行的十大股东名单中。据桂林银行官网及其披露的2019年第三季度信息披露报告,桂林银行总股本已增至50亿股。以此计算,本次广西中美天元融资性担保集团有限公司拟被拍卖的桂林银行5695.17万股股权约占目前桂林银行总股本的1.14%。

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