中国人寿财险盐城支公司违法遭罚 虚构业务套取费用

新浪保险讯
12月16日消息,苏州银保监分局近日发布行政处罚信息公开表显示,中华联合财产保险股份有限公司苏州中心支公司因虚构保险中介业务套取手续费、财务数据记载不真实,被责令改正,并罚款75万元,责任人徐锋被予以警告并处罚款二万元。

中国经济网北京11月20日讯
银保监会网站昨日公布的行政处罚决定书显示,2018年7月至2019年2月,中国人寿财产保险股份有限公司盐城中心支公司存在虚列员工绩效薪酬套取费用、虚构保险中介业务套取费用的违法行为。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条和第一百六十一条,中国银保监会盐城监管分局对公司违规虚列员工绩效薪酬套取费用的违法行为责令改正并处以人民币十九万元罚款的行政处罚;对虚构保险中介业务套取费用的违法行为责令改正并处以人民币十九万元罚款的行政处罚,罚款合计人民币三十八万元。

行政处罚信息公开表如下:

此外,李友军作为中国人寿财产保险股份有限公司盐城中心支公司主要负责人,签发了国寿财险盐城中心支公司上述车行渠道业务竞赛活动方案,审批了所虚列的员工绩效薪酬,知晓、同意并参与了上述虚列员工绩效薪酬套取费用、虚构保险中介业务套取费用等两项违规行为的实施,是对两项违规行为直接负责的主管人员,应承担管理和领导责任。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条,中国银保监会盐城监管分局对李友军作出警告,并对上述两项违法行为分别处以人民币两万元、三万元罚款的行政处罚,罚款合计人民币五万元。

苏州银保监罚决字〔2019〕32号

《中华人民共和国保险法》第一百六十一条规定:保险公司有本法第一百一十六条规定行为之一的,由保险监督管理机构责令改正,处五万元以上三十万元以下的罚款;情节严重的,限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。

被处罚单位名称:中华联合财产保险股份有限公司苏州中心支公司

《中华人民共和国保险法》第一百七十条规定:违反本法规定,有下列行为之一的,由保险监督管理机构责令改正,处十万元以上五十万元以下的罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证:

地址:苏州市三香路53号105室

(一)编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的;

主要负责人:葛红

(二)拒绝或者妨碍依法监督检查的;

根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定,我分局对中华联合财产保险股份有限公司苏州中心支公司涉嫌违法一案进行了立案调查、审理,并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。本案现已审理终结。

(三)未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的。

经查,中华联合存在着以下违法行为:

《中华人民共和国保险法》第一百七十一条规定:保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、保险经纪人违反本法规定的,保险监督管理机构除分别依照本法第一百六十条至第一百七十条的规定对该单位给予处罚外,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处一万元以上十万元以下的罚款;情节严重的,撤销任职资格。

一、虚构保险中介业务套取手续费

以下为原文:

经查,中华联合将部分直接业务虚挂为中介业务套取费用用于市场投入。

缅甸新普京 ,中国银保监会盐城监管分局行政处罚决定书

上述事实,有虚构中介业务清单、代理手续费发票、手续费支付的转账记录、关于该公司中介套取费用的情况说明、抽取部分虚挂业务保单复印件、周颖的调查笔录、对投保人电话回访、保单核心业务系统投保基本情况截屏、代理公司与中华联合业务合作情况说明及财务凭证等资料、相关负责人任命文件及核准文件、公司工商营业执照、调查笔录等证据证明。

被处罚单位名称:中国人寿财产保险股份有限公司盐城中心支 公司

二、财务数据记载不真实

住所:盐城市开放大道10号海关监管点综合楼

经查,中华联合存在虚列业务及管理费科目套取费用的问题。

经查,2018年7月至2019年2月,中国人寿财产保险股份有限公司盐城中心支公司存在虚列员工绩效薪酬套取费用、虚构保险中介业务套取费用的违法行为。

上述事实,有该公司关于虚列业务及管理费用的情况说明、涉及各部门、各机构虚列费用的业务及管理费财务凭证、相关报销凭证、报销审批流程截图、报销系统截图、资金支付截图、虚列费用清单、相关人员调查笔录为证。

上述事实有国寿财险盐城中心支公司经营保险业务许可证、营业执照副本;现场检查事实确认书;国寿财险盐城中心支公司2018年12月末、2019年6月末财务报表;调查笔录;

综上,我分局决定作出如下行政处罚:

《国寿财险盐城中心支公司关于车行渠道超投费用的情况说明》及附件;《国寿财险盐城中心支公司关于车行渠道部分业务虚挂个人代理人的情况说明》及附件;国寿财险盐城中心支公司提供的《费用报销单》《增值税普通发票》《车商渠道结算汇总表》等证据证明。

上述虚构保险中介业务套取手续费违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条第项的规定,根据《中华人民共和国保险法》第一百六十一条,我分局决定责令公司改正,并予以罚款三十万元。

根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条和第一百六十一条对中国人寿财产保险股份有限公司盐城中心支公司对违规虚列员工绩效薪酬套取费用的违法行为责令改正并处以人民币十九万元罚款的行政处罚;对虚构保险中介业务套取费用的违法行为责令改正并处以人民币十九万元罚款的行政处罚,罚款合计人民币三十八万元。

上述财务数据记载不真实违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条第二款的规定,根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条第项,我分局决定责令公司改正,并予以罚款四十五万元。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内,持缴款码到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期,将每日按罚款数额的3%加处罚款。

综上,我分局决定责令公司改正,共予以罚款七十五万元。

当事人如不服本处罚决定,可在接到本处罚决定之日起60日内依法向中国银保监会江苏监管局申请行政复议或在6个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的十二家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期,将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

2019年11月13日

当事人如不服本行政处罚决定,可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向江苏银保监局申请行政复议,也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

中国银保监会盐城监管分局行政处罚决定书

中国银保监会苏州监管分局

被处罚当事人:李友军

2019年12月6日

职务: 中国人寿财产保险股份有限公司盐城中心支公司主要负责人

苏州银保监罚决字〔2019〕34号

经查,2018年7月至2019年2月,中国人寿财产保险股份有限公司盐城中心支公司存在虚列员工绩效薪酬套取费用、虚构保险中介业务套取费用的违法行为。

被处罚个人姓名:徐锋

李友军作为中国人寿财产保险股份有限公司盐城中心支公司主要负责人,签发了国寿财险盐城中心支公司上述车行渠道业务竞赛活动方案,审批了所虚列的员工绩效薪酬,知晓、同意并参与了上述虚列员工绩效薪酬套取费用、虚构保险中介业务套取费用等两项违规行为的实施,是对两项违规行为直接负责的主管人员,应承担管理和领导责任。

职务:中华联合财产保险股份有限公司苏州中心支公司原总经理

上述事实有国寿财险盐城中心支公司经营保险业务许可证、营业执照副本;国寿财险江苏省分公司关于李友军聘任职务的文件;李友军居民身份证复印件;现场检查事实确认书;国寿财险盐城中心支公司2018年12月末、2019年6月末财务报表;调查笔录;《国寿财险盐城中心支公司关于车行渠道超投费用的情况说明》及附件;《国寿财险盐城中心支公司关于车行渠道部分业务虚挂个人代理人的情况说明》及附件;国寿财险盐城中心支公司提供的《费用报销单》《增值税普通发票》《车商渠道结算汇总表》等证据证明。

根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定,我分局对中华联合财产保险股份有限公司苏州中心支公司涉嫌违法一案进行了立案调查、审理,并依法告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。本案现已审理终结。

根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条我分局作出如下行政处罚:

经查,中华联合原总经理徐锋存在着以下违法行为:

对李友军作出警告,并对上述两项违法行为分别处以人民币两万元、三万元罚款的行政处罚,罚款合计人民币五万元。

中华联合存在虚列业务及管理费科目套取费用的问题。上述事实,有该公司关于虚列业务及管理费用的情况说明、涉及各部门、各机构虚列费用的业务及管理费财务凭证、相关报销凭证、报销审批流程截图、报销系统截图、资金支付截图、虚列费用清单、相关人员调查笔录为证。上述财务数据记载不真实违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条第二款的规定。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内,持缴款码到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期,将每日按罚款数额的3%加处罚款。

徐锋作为该公司原总经理,当时分管综合管理部、财务会计部,对该违法违规行为负管理责任。

当事人如不服本处罚决定,可在接到本处罚决定之日起60日内依法向中国银保监会江苏监管局申请行政复议或在6个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。

根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条,我分局决定对徐锋给予警告,并予以罚款二万元。

2019年11月13日

当事人应当在接到本处罚决定书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的十二家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期,将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

当事人如不服本行政处罚决定,可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向江苏银保监局申请行政复议,也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

中国银保监会苏州监管分局

2019年12月6日

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