新普京获准增资16亿元 长安责任险奏响上市三部曲

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2018年,由于长安责任保险踩雷P2P,巨额的赔付导致公司偿付能力严重不足,2018年年末综合偿付能力和核心偿付能力下降至-185.9%,三四季度风险综合评级为D类。
(原标题:长安保险收降薪令 国厚资产欲接盘成最大股东) 时代周报记者
李星郡
发自北京6月6日,银保监会发布对长安责任保险股份有限公司(以下简称“长安责任保险”)的行政监管措施决定书,责令限制董事、监事和高级管理人员的薪酬水平,4个省(市)级分支机构停止接受责任险新业务。这是今年以来长安责任保险收到的第二份监管措施决定书。今年1月,银保监会下发监管函,责令长安责任保险增加资本金、停止接受除车险和责任险以外的新业务、停止增设分支机构。2018年,由于长安责任保险踩雷P2P,巨额的赔付导致公司偿付能力严重不足,2018年年末综合偿付能力和核心偿付能力下降至-185.9%,三四季度风险综合评级为D类。为补充资本金,长安责任保险展开了一系列运作。2018年年报披露,2019年3月31日,长安责任保险同国厚金融资产管理股份有限公司(如今已更名为“国厚资产管理股份有限公司”,以下简称“国厚资产”)、蚌埠高新投资集团有限公司(以下简称“蚌埠高新投”)签订增资协议,但彼时增资款尚未实际缴纳。6月3日,长安责任保险正式公告,将注册资本从目前的16.22亿元增至32.52亿元,以1元/股的价格募集资本金16.3亿元,其中,国厚资产认购10.3亿元,增资后持股31.68%;蚌埠高新投认购6亿元,增资后股权占比18.45%。若上述增资计划获银保监会批准,国厚资产将成为长安责任保险第一大股东,并与蚌埠高新投一起成为战略类股东。长安责任保险有关人士未就增资事项回复时代周报记者,但提供的材料表示,“两家股东合计占比超过一半,体现了安徽省地方政府和地方AMC联合化解问题金融机构风险的崭新模式”。国厚资产斥10亿增资国厚资产成立于2014年,注册资本25亿元,是国家首批五家地方AMC中唯一一家混合所有制AMC。穿透股权可发现,国厚资产股东既有东方资产、中国保利、北京文投的国企资本,又有万达、昊翔资本等民企,董事长及实际控制人是李厚文,持有55.82%的股权。具体来看,李厚文通过安徽博雅投资有限公司持股34.19%,通过芜湖厚实商贸有限公司持股4.188%,通过深圳市朗润集团有限公司持股11.72%;同时,李厚文的妻子刘洋通过芜湖厚实商贸持股2.792%,通过深圳市朗润集团持股2.93%。资料显示,国厚资产以不良资产业务为核心,2017年年底净资产39.56亿元,净利润2.82亿元。截至2018年12月末,累计收购不良资产超过1000亿元,涉及工农中建等数十家银行和近千家企业;参与管理各类不良资产基金、产业基金、城镇化基金及中小企业发展基金等100余只,规模超过1200亿元。长安责任保险提供的材料表示,地方AMC是专业处置不良资产的机构,近年来在金融不良资产处置以及问题企业包括问题中小金融机构重整中,发挥着越来越大的作用。对于入股原因、增资计划等细节,时代周报记者向国厚资产发去了采访函,不过对方表示,目前还在监管审批阶段,目前不适宜接受采访。近两年来,在参与处置不良资产方面,国厚资产还参与处置了上市公司中弘股份(中弘退,000979.SZ)、中天能源(600856.SH)。2017年10月,国厚资产董秘陈勇还曾对媒体表示:“我们希望2018年先在香港上市,一年后回归A股。”由于连续20个交易日股份低于1元,中弘股份如今已经退市,成为A股有史以来第一只因面值低于1元而退市的股票。2018年10月,中弘股份公告,与宿州国厚城投资产管理有限公司及中泰创展控股有限公司共同签署了《经营托管协议》,委托宿州国厚实施托管经营,中泰创展酌情给予流动性支持。宿州国厚由国厚资产间接控股,持股40%。作为中弘股份经营托管方的国厚资产副总裁兼董秘陈勇曾表示,国厚资产并非中弘股份的新股东或“接盘人”,其介入中弘股份是作为经营托管人的角色,为中弘股份违约风险化解提供专业的债务重组等金融服务,在重组过程中引入新的优质投资人,修复公司资产负债表,将“问题资产”转化为“优质资产”。此外,3月,中天能源控股股东青岛中天资产管理有限公司及实际控制人邓天洲与铜陵国厚天源资产管理有限公司签署了《表决权委托协议》,将其持有的中天能源股份对应的全部表决权委托给铜陵国厚行使。铜陵国厚控股股东是国厚资产,持股65%。中天能源委托国厚资产以其自身名义对中天能源(含子公司)的债务危机管理和风险处置、资产处置、企业经营管理等提供咨询顾问服务。另一家拟入股长安责任保险的蚌埠高新投也来自安徽,是一家国有企业,股东是蚌埠高新技术产业开发区管理委员会。蚌埠高新投公司债券2018年年度报告显示,公司形成了“土地报批、征地拆迁、工程开发”为核心的相对高效的土地开发业务体系,2018年年底净资产57.71亿元,净利润3.07亿元。偿付能力充足率-162.65%长安责任保险成立于2007年9月,注册资本为人民币16.2亿元。目前,长安责任保险的股东有14家,包括第一大股东长安保证担保有限公司(持股17.65%)、安徽省投资集团控股有限公司(持股16.96%)、上海莲申房地产有限公司(持股16.96%)、泰山金建担保有限公司(持股9.62%)、南通化工轻工股份有限公司(持股9.06%)以及其他持股比例不足8%的企业。其中,安徽省投资集团和上海建工(集团)总公司(持股0.62%)为国有企业。长安保证担保为国有混合所有制企业,是我国首家专业化工程保证担保公司,发起筹建了长安责任保险。2019年第一季度偿付能力报告显示,长安责任保险综合和核心偿付能力充足率下滑至-162.65%,净资产-7.58亿元,净现金流-0.25亿元。长安责任保险表示,受信保业务大额现金赔付影响,公司流动性存在一定的压力。目前,主要通过投资资产变现、加大信保应收债权清收和处置力度以及压缩业务成本等方式保障流动性。事实上,2018年三季度,长安责任保险核心和综合偿付能力充足率已为-41.50%,原因在于踩雷P2P,赔付履约保证保险。大公国际资信和中债资信的报告显示,截至2018年9月末,长安责任保险累计赔付20.76亿元,2018年年末由信用保证保险业务产生的应收代位追偿款余额为12.69亿元。虽然长安责任保险成立已超过十年,但发展得并不稳定。2012年,长安责任保险盈利1.40亿元,2013年转亏1.52亿元,2014年至2016年持续盈利,分别是574.34万元、1503.41万元、859.43万元,2017年时净利由盈转亏1.95亿元。去年巨亏18.33亿元2018年,受到承保亏损,尤其是信保业务亏损严重,以及资本市场整体影响,投资收益与预算有较大差异,长安责任保险亏损剧增至18.33亿元。一位财产险业内人士向时代周报记者表示,长安责任险作为国内第一家专业的责任险公司,从理论上来讲应该专注于责任险的发展,但从实际经营结果来看,它与一般的财险公司差异并不显著,也是车险为主。从2018年12月底开始,安徽省投资集团开始在安徽省产权交易中心挂牌出让所持长安责任保险股份,但时至今日尚无成交。时代周报记者就此向安徽省投资集团发去采访函,但对方表示不接受采访。对于长安责任保险未来发展计划,时代周报记者联系了其目前的第一大股东长安保证担保,其办公室主任兼新闻发言人田红钢表示,需要等增资批复后,再跟新投资人对接。与此同时,长安责任保险总裁一年来迟迟缺位。2018年6月,廖建光被任命为临时负责人,此前总裁一职由董事长阎波兼任,但直到现在,廖建光仍为临时负责人。银保监会最新发布的监管措施还要求,长安责任保险董监高人员2019年的薪酬应在2018年度实际支付薪酬金额基础上进行下调,幅度不得低于20%,其中董事长和总经理的下调幅度应高于平均值。

摘要
中国证券报记者8月19日获悉,长安责任保险有限公司(简称“长安责任险”)的增资方案已于近日获得中国银保监会正式批复,同意该公司增加注册资本16.3亿元。增资完成后,长安责任险的偿付能力不足风险得以及时化解。

8月19日,21世纪经济报道记者获悉,长安责任保险增资事项已获批复,增加注册资本16.3亿元,注册资本将从16.2亿元增至32.5亿元。

中国证券报记者8月19日获悉,长安责任保险有限公司(简称“长安责任险”)的增资方案已于近日获得中国银保监会正式批复,同意该公司增加注册资本16.3亿元。增资完成后,长安责任险的偿付能力不足风险得以及时化解。国厚资产董事长李厚文指出,长安责任险今后不仅要力争在3至5年内实现保费规模过百亿元、总资产过百亿元的“双百”目标,同时要争取在未来8至10年内完成“盈利—增资—上市”三部曲,推动公司在境内外资本市场上市。

本次增资全部由两家新股东认购,分别为安徽国厚资产管理股份有限公司持股31.68%、安徽地方政府平台公司蚌埠高新投资集团有限公司持股18.45%,合计持股超过50%。

两股东持股合计超50%

此次长安保险增资获批,顺利引入国厚资产和蚌埠高新投资两家股东,偿付能力不足风险将得以及时化解。

此次获批的正是长安责任险在6月3日披露的增资方案。长安责任险当时公告称,公司拟将注册资本从162154万元增至325154万元。本次增资扩股募集资本金163000万元,每股定价为1元,安徽国厚资产管理股份有限公司(简称“国厚资产”)和蚌埠高新投资集团有限公司(简称“蚌埠高投”)分别认购10.3亿股和6亿股。

化解偿付能力不足风险

增资完成后,国厚资产和蚌埠高投分别持股长安责任险31.68%和18.45%的股权,两者合计持股超过50%,成为该公司第一、第二大股东。

6月3日,长安责任保险发布的增资公告显示,其已审议通过《长安责任保险增资协议》,以增资扩股方式合计募资16.3亿元,将注册资本由16.22亿元提升至32.52亿元。其中,每股定价1元,由国厚资产认购10.3亿元,增资后股权占比31.68%;蚌埠高新投资认购6亿元,增资后股权占比18.45%。

长安责任险相关负责人表示,此次增资获批,公司得以顺利引入蚌埠高投和国厚资产两家实力雄厚的股东,偿付能力不足风险也得以及时化解。未来,公司将在股东单位的大力支持下,持续完善公司治理,提升风险管控能力,早日迈入高质量发展阶段。

此次增资后,长安责任保险的股东将从14家增至16家,国厚资产和蚌埠高新投资将分别成为长安责任保险的第一大股东和第二大股东,由于其他14家股东均未参与增资,所以持股数量不变,但持股比例被稀释。

中国证券报记者了解到,蚌埠市市长王诚在长安责任险近日召开的“新起点、新征程、新跨跃”2019年年中工作会议上表示,此次会议既是一场年中工作盘点会,也是一场新老股东见面会,更是一场谋划未来蓝图的群英会。本次蚌埠高新投资集团和国厚资产共同增资长安责任保险,正是积极推进三大攻坚战、坚决落实金融供给侧结构性改革的有力体现,是化解金融风险的崭新模式,为公司开启了一个崭新的未来。

公开资料显示,国厚资产是经安徽省政府批准设立,并经银监会核准公布和财政部备案的、国内首批具有金融不良资产批量收购处置业务资质的地方资产管理公司,成立于2014年4月,注册资本为25亿元,由中国东方资产全资子公司上海东兴投资控股发展有限公司牵头并联合设立。蚌埠高新投资是由蚌埠高新技术产业开发区管理委员会出资,于2003年7月组建的国有集团企业。

“对于此次增资,希望长安责任险以此为契机,以强化防范风险的责任之心,高筑规范运营的制度之墙;满怀扩大开放的鸿鹄之志,继续展现服务发展的实干之姿;始终以地方发展为己任,牵住创新驱动这个‘牛鼻子’;用好保险资金这个‘大块头’,不断创新、开发针对中小企业的产品和服务,为实体经济提供更多长期资金,努力扶持重点行业和优质企业做大做强,为蚌埠经济社会发展助力。”王诚表示。

增资完成后,长安责任保险终于可以长吁一口气。2018年二季度,长安责任保险核心偿付能力充足率为76.1%,综合偿付能力充足率为152.3%;而到了三季度,长安责任保险核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率均跌至-41.50%,偿付能力不达标。

3至5年实现保费规模超百亿

此后,长安责任保险偿付能力一路向下。2019年一季度,长安责任保险综合偿付能力充足率及核心偿付能力充足率均为-162.65%;二季度,长安责任保险综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率均跌至-222.27%。

对于长安责任险下阶段的经营管理工作,国厚资产董事长李厚文指出,国厚资产作为地方资产管理(AMC)行业领军者之一,旨在通过本次增资,实现政府、企业和股东的长期共赢。接下来,要创新体制机制,全面提升经营管理水平。第一是要快。要做到反应快、动作快,集中精力快速发展超越同行。第二是要大。未来争取在3至5年内,实现保费规模过百亿元、总资产过百亿元的“双百”目标,在更高的层面上谋划长远发展。第三是要强。扎实稳健发展,不仅要把业务做大,更要把业务做强,避免陷入规模越大、失血越多的两难局面。

根据《保险公司偿付能力管理规定》的要求,核心偿付能力充足率达标标准为50%、综合偿付能力充足率达标标准为100%、风险综合评级达标标准为B类以上,三个指标同时达标的为偿付能力达标公司;任意一项指标不达标的,为偿付能力不达标公司。

李厚文表示,在当前和今后一个时期,公司要重点围绕以下几个方面:抓落实,促发展。一是要深入推动管理变革,完善体制机制。快速扭转粗放局面,要向精细化、专业化转变;建立市场化用人机制,坚决贯彻实施市场化导向;建立科学有效的激励机制,形成具备吸引力的薪酬体系。二是一切要以利润为先,以长期稳定发展为纲,要全面向一线赋能,提升业务和行政管理效率。三是要以“向前看”的心态,加快化解存量风险。四是要以“控成本”为抓手,挖掘传统领域潜力。五是要以“防风险”为底线,积极开拓新的业务领域。六是要以“重执行”为手段,进一步优化管理。

长安责任保险曾解释称,2018年以来,在去杠杆等金融调控政策的大背景下,社会融资的信用明显紧缩,公司部分客户现金流受到影响,逾期还款有所上升,公司按照保险合同进行赔款垫付。2018年三季度,公司本着谨慎评估、审慎反映业务风险的原则,对相关业务进行风险评估,计提了减值准备及准备金约4亿元。

李厚文强调,长安责任险要争取在未来8至10年内实现“盈利—增资—上市”三部曲。一是要坚定不移地推动长安责任险不断扩充资本金;二是要推动公司与大型业务合作伙伴的战略合作;三是要确立公司的国际化发展战略;四是适时推动公司在境内外资本市场上市。

国务院发展研究中心金融研究所教授朱俊生认为,非车险业务面临规模、效益与风控的平衡。近年来,非车险业务发展较为迅速,成为财产险增量保费收入的主要推动力。但一方面,非车险业务竞争激烈,费率水平不断降低,整体出现承保亏损。另一方面,随着一些债务风险暴露,信用和保证风险等险种蕴含的风险较大,对市场主体的风控要求高,建议审慎介入相关业务。

长安保险相关负责人表示,此次长安保险增资的获批,顺利引入了蚌埠高新投资集团和国厚资产这两家实力雄厚的股东,公司偿付能力不足风险得以及时化解。

盈利、增资、上市三部曲

2019年1月,银保监会对长安责任保险下发监管函,责令其增加资本金,完成增资扩股工作;总公司及分支机构停止接受除车险和责任险以外的新业务;停止增设分支机构。

随后,银保监会再次向其下发行政监管措施决定书,要求在已采取监管措施的基础上增加两项监管措施:一是责令公司限制董事、监事和高级管理人员的薪酬水平,董事、监事和高级管理人员2019年的薪酬应在2018年度实际支付薪酬金额基础上进行下调,下调幅度不得低于20%,其中,董事长和总经理的下调幅度应高于平均值;二是责令公司上海、山东、河南及宁波4个省级分支机构停止接受责任险新业务。

如今,增资到位,长安责任保险也将开启新征程。在其2019年中工作会议上,对于下阶段长安责任保险的经营管理工作,国厚资产董事长李厚文指出,第一是要快,要做到反应快、动作快,集中精力快速发展超越行业;第二是要大,未来争取在3-5年内,实现保费规模过百亿、总资产过百亿“双百”目标,在更高的层面上谋划长远发展;第三是要强,扎实稳健发展,不仅要把业务做大,更要把业务做强,避免陷入规模越大、失血越多的两难局面。

李厚文表示,要争取在未来8-10年内实现盈利-增资-上市三部曲。一是要坚定不移地推动长安保险不断扩充资本金;二是要推动公司与大型业务合作伙伴的战略合作;三是要确立公司的国际化发展战略;四是适时推动公司在境内外资本市场上市。

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